Une enquête sur des comptes mules à Delhi a conduit à six arrestations concernant un réseau présumé qui aurait reçu près de 7,3 crores de roupies provenant d’activités de cybercriminalité présumées. Au 24 octobre 2026, la police avait recensé environ 37 comptes suspects liés à 99 plaintes dans toute l’Inde et enquêtait sur deux responsables d’agences de banques privées, dont l’un était toujours en fuite.
Points clés
- Selon la police, des documents d’identité de travailleurs auraient été recueillis sous prétexte de leur promettre des prêts, puis utilisés de manière abusive pour ouvrir des comptes.
- Un responsable d’agence et quatre employés commerciaux ont été arrêtés, ainsi que l’opérateur présumé du réseau.
- Les enquêteurs examinent des transferts présumés en USDT et un éventuel lien avec un ressortissant chinois.
Table des matières
- Comment l’enquête sur les comptes mules à Delhi a débuté
- Des employés de banque visés par des accusations liées à l’ouverture de comptes
- Pourquoi les vérifications des clients sont essentielles pour les comptes mules
- La police retrace les fonds et examine des liens avec les cryptomonnaies
- Conclusion
Comment l’enquête sur les comptes mules à Delhi a débuté
La police a commencé à examiner des comptes suspects dans une agence d’une banque privée non nommée située à Tri Nagar. Les enquêteurs ont indiqué que certains titulaires de compte ne s’étaient jamais rendus à l’agence et que plusieurs adresses déclarées n’avaient pas pu être vérifiées. Des vérifications plus poussées ont permis d’identifier 17 autres comptes suspects.
L’analyse des numéros de téléphone mobile, des adresses e-mail et des appareils liés aux comptes a conduit les enquêteurs à Mayank Kapoor, arrêté à Baba Haridas Nagar. La police le soupçonne d’avoir exploité le réseau.
Lors de son interrogatoire, Kapoor aurait déclaré avoir obtenu des documents d’identité et des photographies auprès de travailleurs journaliers en leur promettant de les aider à obtenir des prêts. Les enquêteurs soupçonnent que ces documents ont servi à ouvrir des comptes sans que les intéressés sachent à quoi ils seraient utilisés.
| Élément | Détails |
|---|---|
| Appareils électroniques saisis | Sept téléphones mobiles et un ordinateur portable |
| Documents d’identité saisis | 63 cartes Aadhaar et 60 cartes PAN |
| Documents et moyens bancaires saisis | Sept chéquiers et sept cartes de débit |
| Autres biens récupérés | 60 000 roupies en espèces, environ 150 grammes d’or, 55 photos d’identité et 11 cartes SIM |
Des employés de banque visés par des accusations liées à l’ouverture de comptes
Shobhit Aggarwal, responsable de l’agence de la banque à Saraswati Vihar, est accusé d’avoir facilité l’ouverture de comptes en l’absence physique de leurs titulaires et d’avoir utilisé des signatures falsifiées. Selon la police, il aurait mis Kapoor en contact avec Sushant Kumar, responsable de l’agence de Tri Nagar, étendant ainsi l’opération aux deux agences.
Quatre employés commerciaux — Manoj, Ankur, Fatma et Pankaj — sont accusés d’avoir traité des dossiers d’ouverture de comptes qui auraient été approuvés par les responsables. Aggarwal et les quatre employés ont été arrêtés, portant à six le nombre total d’arrestations, Kapoor compris. Kumar était toujours en fuite.
Les enquêteurs affirment également que les photographies et les documents de connaissance du client de plusieurs comptes n’auraient pas été recueillis selon la procédure requise de vérification en direct. Certaines adresses figurant dans les documents bancaires auraient été inexistantes.
Pourquoi les vérifications des clients sont essentielles pour les comptes mules
Les accusations portent à la fois sur le mouvement de produits présumés de la fraude et sur les contrôles utilisés pour établir l’identité des clients. Elles ne démontrent pas que les travailleurs dont les documents ont été utilisés aient participé sciemment au réseau.
Les recommandations de la Reserve Bank of India sur les comptes mules expliquent que les personnes dont les comptes servent à acheminer des produits de fraude peuvent être innocentes ou complices. La circulaire du 7 décembre 2010 recommande aux banques de respecter les exigences d’identification des clients, de mettre à jour les informations les concernant et de surveiller les transactions. Elle fournit des éléments de contexte sur ces risques, mais ne présente pas de conclusions concernant cette enquête.
La police retrace les fonds et examine des liens avec les cryptomonnaies
La police soupçonne qu’une partie des sommes créditées sur les comptes a été partagée avec des responsables bancaires, tandis que le reste des produits a été converti en USDT, une cryptomonnaie liée au dollar américain, par l’intermédiaire de Trust Wallet. Ces transactions font toujours l’objet d’une enquête.
Les enquêteurs cherchent également à déterminer si un ressortissant chinois avait un lien avec le réseau. Ce lien éventuel n’a pas été établi. Au cours de l’enquête, la police a saisi des documents d’identité, des documents et moyens bancaires, des appareils électroniques, des espèces et de l’or.
Conclusion
L’enquête sur les comptes mules à Delhi porte toujours sur le rôle présumé d’employés de banque, la circulation de produits présumés de la cybercriminalité et d’éventuels liens avec les cryptomonnaies. Ce sont ces questions non résolues — et non les seules arrestations — qui permettront d’établir l’ampleur réelle du réseau.
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