A Federal Reserve Board által 2026. október 8-án bejelentett, az American Express elleni felügyeleti intézkedés a vállalat mulasztásával foglalkozik, amelynek következtében nem sikerült megfelelően észlelnie és bejelentenie bizonyos, pénzmosással összefüggő gyanús tevékenységeket. A Board emellett jelentős hiányosságokat tárt fel a vállalat egészére kiterjedő pénzmosás elleni program végrehajtásában.
Főbb tudnivalók
- A Federal Reserve bizonyos gyanús tevékenységek észlelésével és bejelentésével kapcsolatos hiányosságokra hívta fel a figyelmet.
- A program végrehajtásának hiányosságai különösen az American Express Company leányvállalataként működő nemzeti banknál mutatkoztak meg.
- Az Office of the Comptroller of the Currency külön felügyeleti intézkedést hozott a bankkal szemben.
Tartalomjegyzék
- Az American Express elleni intézkedés a vállalat egészére kiterjedő programot érinti
- Külön intézkedés a leánybankkal szemben
- Összegzés
Az American Express elleni intézkedés a vállalat egészére kiterjedő programot érinti
A Federal Reserve megállapításai a gyanús tevékenységek észlelésén és bejelentésén túl arra is kiterjedtek, hogy az American Express miként hajtotta végre pénzmosás elleni programját a vállalat egészében. A Board külön kiemelte a vállalat leányvállalataként működő nemzeti bankot, mint különösen aggályos területet.
A Board közölte, hogy intézkedése elősegíti annak biztosítását, hogy az American Express valamennyi amerikai törvénynek és szabályozásnak megfelelően működjön.
Külön intézkedés a leánybankkal szemben
Az Office of the Comptroller of the Currency, amely a leányvállalatként működő nemzeti bank elsődleges szövetségi felügyeleti szerve, saját felügyeleti intézkedést hozott a bankkal szemben. Ez az intézkedés különálló a Federal Reserve American Express Companyval szembeni intézkedésétől.
Összegzés
A bejelentés a vállalat egészének és a leánybanknak a szintjén is megfelelési hiányosságokat azonosít; a vállalattal és a bankkal szemben külön felügyeleti intézkedések születtek.
További hírek
Jogi nyilatkozat
Ez a FinanceVelix-cikk általános tájékoztatást nyújt, nem minősül személyre szabott pénzügyi, befektetési, jogi vagy adótanácsadásnak. A piaci árak, a kamatlábak és a gazdasági körülmények változhatnak; a befektetések veszteség kockázatával járnak. A tények a közzétételkor rendelkezésre álló információkat tükrözik, és változhatnak. Ellenőrizze önállóan a fontos információkat, és szükség esetén forduljon képzett szakemberhez. Egy eszköz, vállalat vagy szolgáltatás említése nem jelent ajánlást.
