Tindakan penegakan terhadap American Express yang diumumkan oleh Dewan Federal Reserve pada 8 Oktober 2026 menyoroti kegagalan perusahaan dalam mendeteksi dan melaporkan secara memadai aktivitas mencurigakan tertentu yang terkait dengan pencucian uang. Dewan juga mengidentifikasi kelemahan signifikan dalam penerapan program anti-pencucian uang perusahaan di seluruh organisasinya.
Intisari
- Federal Reserve menyebut kegagalan terkait pendeteksian dan pelaporan aktivitas mencurigakan tertentu.
- Kekurangan dalam penerapan program khususnya terlihat di bank nasional anak perusahaan American Express Company.
- Office of the Comptroller of the Currency mengeluarkan tindakan penegakan terpisah terhadap bank tersebut.
Daftar Isi
- Tindakan penegakan terhadap American Express menyoroti program di seluruh perusahaan
- Tindakan terpisah terhadap bank anak perusahaan
- Kesimpulan
Tindakan penegakan terhadap American Express menyoroti program di seluruh perusahaan
Temuan Federal Reserve tidak hanya mencakup pendeteksian dan pelaporan aktivitas mencurigakan, tetapi juga cara American Express menerapkan program anti-pencucian uang di seluruh organisasi. Dewan secara khusus menyoroti bank nasional anak perusahaan perusahaan tersebut sebagai area yang menjadi perhatian khusus.
Dewan menyatakan bahwa tindakannya akan membantu memastikan American Express beroperasi sesuai dengan seluruh undang-undang dan peraturan AS.
Tindakan terpisah terhadap bank anak perusahaan
Office of the Comptroller of the Currency, yang merupakan regulator federal utama bagi bank nasional anak perusahaan tersebut, telah mengeluarkan tindakan penegakannya sendiri terhadap bank itu. Tindakan tersebut terpisah dari tindakan Federal Reserve terhadap American Express Company.
Kesimpulan
Pengumuman tersebut mengidentifikasi kegagalan kepatuhan di tingkat perusahaan maupun bank anak perusahaan, dengan tindakan penegakan terpisah yang menyasar perusahaan dan bank tersebut.
Baca Berita Lainnya
Penafian
Artikel FinanceVelix ini menyajikan informasi umum, bukan nasihat keuangan, investasi, hukum, atau pajak yang dipersonalisasi. Harga pasar, suku bunga, dan kondisi ekonomi dapat berubah; investasi mengandung risiko kerugian. Fakta mencerminkan materi yang tersedia saat diterbitkan dan dapat berubah. Periksa sendiri informasi penting dan berkonsultasilah dengan profesional berkualifikasi bila diperlukan. Penyebutan suatu aset, perusahaan, atau layanan bukan merupakan bentuk dukungan.
