WTW ha lanciato Via Retirement negli Stati Uniti il 26 ottobre 2026, ampliando la propria attività nel wealth management con un servizio pensato per aiutare le persone idonee a pianificare il passaggio dal risparmio per la pensione alla percezione di un reddito.

Punti chiave

  • Il servizio combina la simulazione di scenari pensionistici, la consulenza sugli investimenti e l’accesso a un marketplace di rendite.
  • Si applicano requisiti di idoneità e il servizio non è disponibile per tutti i cittadini.
  • Una società affiliata a WTW riceve una commissione quando un cliente indirizzato acquista una rendita a tasso fisso.

Cosa offre Via Retirement

Via Retirement riunisce la simulazione di scenari in tempo reale, l’accesso a portafogli modello d’investimento e la consulenza personalizzata fornita dai rappresentanti dei consulenti finanziari. Offre inoltre un marketplace di prodotti di rendita, con il supporto di broker assicurativi.

Gli utenti possono valutare come il momento del pensionamento, le spese, gli obiettivi e le fonti di reddito possano incidere sulla loro strategia finanziaria. La piattaforma intende aiutare a prendere decisioni quali se trasferire i risparmi di un piano pensionistico in un conto pensionistico individuale e come allocare il patrimonio.

WTW ha dichiarato che l’offerta amplia i suoi servizi oltre la fase di accumulo dei risparmi pensionistici. Julie Gebauer, presidente di Health, Wealth & Career presso WTW, ha affermato che il servizio risponde alla necessità di assistenza durante la transizione verso il pensionamento.

Idoneità, commissioni e limitazioni

Via Retirement è soggetto a requisiti di idoneità e non è disponibile per tutti i cittadini. WTW ha dichiarato che gli utenti non sono tenuti ad acquistare prodotti per ricevere consulenza sugli investimenti.

Willis Towers Watson Securities fornisce i servizi di consulenza sugli investimenti e la piattaforma digitale. Quando un’allocazione patrimoniale raccomandata include rendite a tasso fisso, il cliente viene indirizzato a un agente della società affiliata di intermediazione assicurativa Towers Watson Retiree Insurance Services, che riceve una commissione in caso di vendita. Le operazioni in rendite a tasso fisso sono separate dalle commissioni e dai servizi della società di consulenza.

Le proiezioni e le simulazioni finanziarie si basano su ipotesi e informazioni fornite dagli utenti e non garantiscono risultati. Gli investimenti possono perdere valore e gli investimenti e le rendite potrebbero non essere adatti a tutti. Il monitoraggio continuativo e la gestione discrezionale degli investimenti sono disponibili solo dopo che il cliente ha stipulato il pertinente contratto di consulenza.

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Avvertenza

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