HomeTrustは、純金利収入の増加と法人所得税費用の減少を受け、2026年第3四半期の暫定純利益が前四半期の1,560万ドルから1,800万ドルに増加した。ノースカロライナ州アシュビルに本拠を置くHomeTrust Bankの親会社は10月21日に業績を発表し、希薄化後1株当たり利益は0.94ドルから1.11ドルに増加したと報告した。
主なポイント
- 純金利収入の増加と再生可能エネルギー関連の税優遇が、四半期利益の増加を支えた。
- 貸倒引当金繰入額が減少した一方、分類資産は14.9%増加した。
- HomeTrustは自社株買いを加速させた一方、Blue Ridgeの買収案は引き続き承認待ちとなっている。
目次
利鞘の拡大と税負担の減少がHomeTrustの利益を押し上げる
同社の第3四半期決算発表は、2026年9月30日までの3カ月間を対象としている。純金利収入は約120万ドル増加して4,650万ドルとなり、純金利マージンは4.41%から4.46%に拡大した。
改善は貸出収入だけによるものではなかった。購入した再生可能エネルギー所得税額控除の利用により、連邦所得税の優遇額は190万ドルとなり、第2四半期から法人所得税費用全体を140万ドル減少させる一助となった。
利息・配当収入は170万ドル増加し、主な要因は割引の償却収入の増加だった。利息費用も増加したが、主にマネーマーケット口座と譲渡性預金口座の平均残高および金利の上昇によるものだった。
2026年の最初の9カ月間の純利益は5,040万ドルとなり、前年同期の4,820万ドルから増加した。希薄化後1株当たり利益は2.79ドルから3.04ドルに増加した。
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 年率換算総資産利益率 | 2026年第3四半期は1.65%、第2四半期は1.46% |
| 年率換算株主資本利益率 | 2026年第3四半期は12.06%、第2四半期は10.44% |
| 貸倒償却額 | 2026年第3四半期は110万ドル、第2四半期は180万ドル |
信用指標はまちまちな状況を示す
新たに確認された不良債権が信用面の懸念に加わり、分類資産は14.9%増加した。この悪化は、四半期の貸倒引当金繰入額が80万5,000ドルと、第2四半期の92万ドルから減少したこととは対照的だった。
貸倒引当金繰入額は、予想信用損失に備える引当金を維持するための費用であり、問題債権の変化すべてに連動するわけではない。HomeTrustの四半期計算には、貸出構成、経済前提および貸倒償却額の変化が反映された。
Blue Ridge買収の承認待ちの中、自社株買いを加速
HomeTrustは四半期中に、平均価格48.03ドルで923,897株を買い戻した。前四半期は平均46.31ドルで153,606株だった。CEOのHunter Westbrook氏は、同社が8月の自社株買いプログラムを10月初旬に完了し、発行済み株式の追加5%を買い戻す権限を付与したと述べた。
取締役会はまた、普通株1株当たり0.15ドルの四半期現金配当を宣言した。支払日は2026年11月25日で、基準日は11月12日の営業終了時点となる。
別途、Blue Ridge Banksharesの買収案は、規制当局および株主の承認と通常のクロージング条件を満たすことが引き続き必要となっている。HomeTrustは必要な規制当局への申請をすべて提出済みで、取引は2027年第1四半期初めに完了する見込みだとした。
8月16日に締結された契約に基づき、Blue Ridgeの株主はBlue Ridge株1株につきHomeTrust株0.086株を受け取り、端数株については現金を受け取る。HomeTrustは第3四半期に、合併関連費用として90万4,000ドルを計上した。
結論
HomeTrustの四半期利益の増加には、純金利収入の拡大と税優遇の両方が反映された一方、信用の質はまちまちだった。次の株主向けの日程は、配当の基準日である11月12日と支払日の11月25日であり、条件が満たされればBlue Ridgeとの取引は2027年初めに完了する見込みだ。
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