Equifaxの2026年第3四半期決算はアナリスト予想を上回り、株価は10月20日に10％上昇した。調整後1株当たり利益は予想の2.20ドルに対して2.26ドルとなり、売上高はおおむね予想に一致した。利益の上振れと同時に、経営陣が米国の住宅ローン市場の低迷が続くと警告したことを受け、通期見通しは引き下げられた。
主なポイント
- 調整後1株当たり利益は前年同期比11％増となり、コンセンサス予想を0.06ドル上回った。
- 売上高は全3事業部門で成長し、10％増の16億9,300万ドルとなった。
- 住宅ローン市場の低迷を受け、Equifaxは年間売上高と調整後利益の見通しを引き下げた。
目次
Equifaxの利益は売上高を上回る伸び
Equifaxの2026年第3四半期決算発表によると、9月30日終了四半期の同社に帰属する純利益は2億1,170万ドルとなり、前年同期の1億6,020万ドルから32％増加した。報告ベースの希薄化後1株当たり利益は39％増の1.79ドルだった。
調整後1株当たり利益は2.26ドルで、特定項目を除外したものであり、報告ベースの利益指標とは異なる。調整後EBITDAマージンは前年同期の32.7％から33.1％に拡大し、売上高は現地通貨ベースで9％増加した。
営業費用は約13億4,000万ドルとなり、アナリスト予想の13億ドルを上回った。それでも調整後利益は予想を上回り、約16億9,000万ドルの売上高は予想に一致した。
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| Workforce Solutions | 第3四半期の売上高は6億9,390万ドルで、前年同期比7％増。 |
| U.S. Information Solutions | 第3四半期の売上高は5億9,910万ドルで、前年同期比13％増。 |
| International | 第3四半期の売上高は3億9,950万ドルで、報告ベースで9％増、現地通貨ベースで7％増。 |
住宅ローン関連サービス以外にも成長が広がる
EquifaxのDiversified Markets事業は報告ベースで8％の増収を達成し、住宅ローン以外の成長源となった。Workforce Solutionsでは本人確認サービスが伸び、金融機関や自動車関連の顧客がU.S. Information Solutionsを支えた。
経営陣が市場の低迷を指摘するなか、米国の住宅ローン関連売上高は15％増加した。社内では業績にばらつきがあり、Workforce Solutionsの住宅ローン関連売上高はおおむね横ばいだった一方、U.S. Information Solutionsでは28％増加した。
Equifaxは四半期中に株主へ1億5,800万ドルを還元した。これには、50万株の買い戻しに充てた9,200万ドルと、四半期配当の6,600万ドルが含まれる。
住宅ローン市場の低迷で年間見通しを引き下げ
マーク・W・ベゴー最高経営責任者（CEO）は、第3四半期後半に見られた米国の住宅ローン市場の低迷が、2026年末まで続く見込みだと述べた。EquifaxはDiversified Marketsの売上高が一桁台後半の伸びとなるとの予想を維持した一方、全社の年間見通しを引き下げた。
通期売上高見通しは66億4,600万～66億7,600万ドルに引き下げられ、中央値は66億6,100万ドルとなった。調整後1株当たり利益の見通しは8.45～8.55ドルに設定され、中央値は0.04ドル引き下げられて8.50ドルとなった。
経営陣は第4四半期の売上高を16億500万～16億3,500万ドル、調整後1株当たり利益を2.07～2.17ドルと予想した。利益見通しの中央値である2.12ドルはアナリスト予想の2.16ドルを下回ったが、同予想は依然として会社の見通しの範囲内にある。経営陣は、コスト管理とAIを活用した業務効率化により、住宅ローン関連売上高の減少がもたらす粗利益率への影響をおおむね相殺できると述べた。
結論
第3四半期の利益が予想を上回った一方、年末に向けた見通しはより慎重な内容となった。今後の節目は、修正後の見通しに対する第4四半期の業績と、予定されているEquifaxによるCírculo de Crédito買収の第4四半期中の完了だ。
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