米連邦準備制度理事会が2026年10月8日に発表したアメリカン・エキスプレスに対する執行措置は、マネーロンダリングに関連する特定の不審な取引を適切に検知・報告できなかった同社の対応に対処するものです。また、理事会は、同社の全社的なマネーロンダリング対策プログラムの実施に重大な弱点があると指摘しました。
主なポイント
- 米連邦準備制度理事会は、特定の不審な取引の検知と報告に関する不備を指摘しました。
- プログラムの実施上の不備は、特にアメリカン・エキスプレス・カンパニー傘下の銀行子会社で顕著でした。
- 通貨監督庁（OCC）は、同銀行に対して別個の執行措置を発令しました。
目次
アメリカン・エキスプレスへの執行措置、全社的なプログラムを対象に
米連邦準備制度理事会の指摘は、不審な取引の検知と報告にとどまらず、アメリカン・エキスプレスが全社にわたってマネーロンダリング対策プログラムをどのように実施していたかにも及びました。理事会は、同社の銀行子会社を特に懸念される分野として挙げました。
理事会は、この措置によってアメリカン・エキスプレスが米国のすべての法律および規制を順守して事業を運営することを確実にすると述べました。
銀行子会社に対する別個の措置
銀行子会社の主要な連邦規制当局である通貨監督庁（OCC）は、同銀行に対して独自の執行措置を発令しました。この措置は、アメリカン・エキスプレス・カンパニーに対する米連邦準備制度理事会の措置とは別個のものです。
結論
今回の発表では、全社レベルと銀行子会社レベルの双方でコンプライアンス上の不備が指摘され、同社と銀行それぞれに対して別個の執行措置が講じられています。
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