법률 관련 충당금 14억 달러가 매출 증가를 상쇄하면서 HSBC의 2025년 3분기 실적이 감소했다. 2025년 10월 28일 발표된 실적에 따르면 세전이익은 73억 달러로, 전년 동기보다 12억 달러 줄었으며, 은행은 연간 수익성 전망을 상향했다.

핵심 요약

  • 보고 기준 이익은 감소했지만, 환율 변동 영향을 제외하고 주요 항목을 제외한 세전이익은 3% 증가했다.
  • 자산관리 부문의 활발한 영업과 은행 순이자이익이 매출 증가를 뒷받침했다.
  • HSBC는 항셍은행의 비상장화 제안과 관련해 신규 자사주 매입을 일시 중단했다.

법률 관련 충당금이 반영된 HSBC 실적

영업비용은 24% 증가한 101억 달러를 기록했다. 법률 관련 충당금에는 매도프 증권 사기와 관련된 룩셈부르크 소송의 진전과 관련된 11억 달러와 HSBC Bank plc의 과거 거래 활동과 관련된 3억 달러가 포함됐다.

HSBC의 2025년 3분기 실적 발표 에서는 조직 간소화와 관련된 구조조정 및 관련 비용 2억 달러도 확인됐다. 계획된 투자, 기술 지출 및 인플레이션이 비용을 늘렸으며, 사업 매각과 구조조정에 따른 절감 효과가 이를 일부 상쇄했다.

보고 기준 실적과 기초 실적의 차이는 상당했다. 환율 변동 영향을 제외하고 주요 항목을 제외한 세전이익은 3% 증가한 91억 달러였다. 세후 보고이익은 12억 달러 감소한 55억 달러를 기록했다.

항목세부 내용
2025년 신용손실 전망매각 예정 대출을 포함한 평균 총대출의 약 40bp.
2025년 비용 전망HSBC의 목표 기준으로 약 3% 증가.
중기 자본 목표보통주자본비율(CET1) 14%~14.5%.
2025년 배당성향 목표HSBC의 목표 기준으로 50%. 중대한 주요 항목 및 관련 영향을 제외한 수치.

자산관리 및 대출 수익이 매출 뒷받침

분기 매출은 5% 증가한 178억 달러를 기록했다. HSBC는 고객 활동 증가에 힘입어 인터내셔널 웰스 앤 프리미어 뱅킹 및 홍콩 사업 부문에서 자산관리 수수료 수익과 기타 수익이 늘어난 점이 성장에 일부 기여했다고 밝혔다.

은행 순이자이익은 4% 증가한 110억 달러를 기록했다. 그러나 변동성 하락으로 고객 활동이 줄면서 글로벌 외환 및 채권·주식 시장 부문의 수수료 및 기타 수익은 감소했다.

예상 신용손실은 대체로 변동 없이 10억 달러를 기록했다. 홍콩 상업용 부동산 익스포저, 중동 익스포저 및 영국의 일부 익스포저에 대한 비용이 발생했으며, 거시경제 전망 안정화와 관련한 환입이 이를 일부 상쇄했다.

전망 상향, 신규 자사주 매입은 일시 중단

조르주 엘헤데리 최고경영자는 HSBC 전략 실행의 진전이 목표치 상향을 뒷받침했다고 밝혔다. 은행은 주요 항목을 제외한 2025년 유형자본이익률이 10%대 중반 이상, 은행 순이자이익이 430억 달러 이상일 것으로 예상했다. 이는 경영진의 전망이며, 확정된 연간 실적이 아니다.

HSBC는 2025년 10월 24일 앞서 발표한 30억 달러 규모의 자사주 매입을 완료했다. 항셍은행 비상장화 제안과 관련해 신규 자사주 매입을 일시적으로 시작하지 않겠다고 밝혔다. 제안된 거래가 완료되면 보통주자본비율은 약 125bp 낮아질 것으로 예상되며, 이는 필요한 주주 승인을 전제로 한다.

이사회는 주당 0.10달러의 세 번째 중간배당을 승인했다. 자사주 매입 재개 여부는 HSBC의 통상적인 분기별 검토 및 절차에 따른다.

뉴스 더 보기

FinanceVelix의 더 많은 뉴스

면책 고지

이 FinanceVelix 기사는 일반적인 정보를 제공하며, 개인별 금융·투자·법률·세무 자문이 아닙니다. 시장 가격, 금리 및 경제 상황은 변동할 수 있으며 투자에는 손실 위험이 따릅니다. 내용은 게시 당시 이용 가능한 자료를 반영하며 이후 변경될 수 있습니다. 중요한 정보는 독립적으로 확인하고 필요할 경우 자격을 갖춘 전문가와 상담하십시오. 자산, 회사 또는 서비스를 언급하는 것은 이를 보증하는 의미가 아닙니다.