AI in vermogensbeheer levert zichtbaardere verbeteringen op het gebied van efficiëntie dan van beleggingsrendementen. Slechts 8% van de bedrijven in Mercers enquête van februari 2026 meldde meetbare verbeteringen van het beleggingsrendement dankzij AI, tegenover 69% die melding maakte van een betere operationele efficiëntie. De bevindingen werden aangehaald in het BluePaper over vermogensbeheer van Morgan Stanley en Oliver Wyman uit september 2026.
Belangrijkste punten
- AI is breed ingeburgerd: 55% van de ondervraagde beheerders gebruikt AI in ten minste één beleggingsproces.
- De meetbare voordelen zijn vooral te zien bij efficiëntie en onderzoeksinzichten, niet bij beleggingsrendementen.
- Zorgen over datakwaliteit en naleving blijven belangrijke belemmeringen voor bredere toepassing.
Inhoudsopgave
- AI in vermogensbeheer levert wisselende resultaten op
- Toepassing in onderzoek loopt voor op portefeuillebeslissingen
- Data en naleving beperken bredere inzet
- Conclusie
AI in vermogensbeheer levert wisselende resultaten op
Mercers enquête uit 2026 over AI in vermogensbeheer omvatte 131 vermogensbeheerders wereldwijd en werd gepubliceerd op 21 mei 2026. Naast de 55% die AI in ten minste één beleggingsproces had geïntegreerd, gebruikte nog eens 27% AI in proefprojecten of proof-of-conceptprojecten.
De duidelijkste gemelde voordelen waren operationeel: 55% noemde snellere of kwalitatief betere inzichten, terwijl slechts 24% lagere kosten rapporteerde. Dat onderscheid is belangrijk, omdat sneller werken niet noodzakelijkerwijs leidt tot lagere uitgaven of betere portefeuilleprestaties.
De cijfers geven weer wat bedrijven zelf melden, niet de omvang van eventuele rendementsverbeteringen. Ook tonen ze niet aan dat AI consequent rendementen oplevert die hoger liggen dan marktbenchmarks. In het rapport van Morgan Stanley en Oliver Wyman staat dat nog niet is bewezen of een bredere onderzoeksdekking leidt tot aanhoudende rendementen boven de benchmark.
| Onderdeel | Details |
|---|---|
| Beleggingsonderzoek | 49% van de bedrijven had AI geïntegreerd. |
| Dataverwerking | 40% van de bedrijven had AI geïntegreerd. |
| Portefeuilleconstructie | 13% van de bedrijven had AI geïntegreerd. |
| Handelsexecutie | 7% van de bedrijven had AI geïntegreerd. |
Toepassing in onderzoek loopt voor op portefeuillebeslissingen
Het gebruik van AI is nog vooral geconcentreerd in eerdere fasen van het beleggingsproces, met name bij onderzoek en dataverwerking. De toepassing is veel beperkter bij portefeuilleconstructie en handelsexecutie, waar beleggingsbeslissingen worden uitgevoerd.
Slechts 5% van de bedrijven in Mercers enquête gaf AI autonome of semi-autonome bevoegdheid over beleggingsaanbevelingen of transacties. De technologie ondersteunt dus grotendeels het menselijke oordeel in plaats van dit te vervangen.
Dit patroon maakt het onderscheid tussen toepassing en beleggingsimpact duidelijk: een beheerder kan AI uitgebreid inzetten om informatie te ordenen zonder portefeuillebeslissingen te delegeren of betere rendementen aan te tonen.
Data en naleving beperken bredere inzet
Mercer stelde vast dat 69% van de bedrijven datakwaliteit of toegang tot data als een wezenlijke belemmering voor een bredere toepassing van AI aanmerkte, terwijl 59% zorgen over regelgeving of naleving noemde.
Beverley Sharp, Global Manager Research Leader bij Mercer, zei dat het aanpakken van uitdagingen rond data, regelgeving en integratie essentieel zou zijn om het bredere potentieel van AI bij portefeuilleconstructie en -uitvoering te benutten.
Ondanks die beperkingen zei 91% van de respondenten van plan te zijn hun AI-gebruik in de daaropvolgende 12 maanden uit te breiden. Meer dan de helft, oftewel 56%, beschikte al over een speciaal platform of programma om medewerkers op te leiden in het gebruik van de technologie.
Conclusie
De enquête wijst op een duidelijk verschil tussen AI invoeren en een positief beleggingsresultaat aantonen. De uitgesproken uitbreidingsplannen van beheerders hebben betrekking op de 12 maanden na de enquête van februari 2026; het blijft onzeker of die bredere inzet meetbare rendementsverbeteringen oplevert.
Lees meer nieuws
Disclaimer
Dit artikel van FinanceVelix bevat algemene informatie en geen persoonlijk financieel, beleggings-, juridisch of fiscaal advies. Marktprijzen, rentetarieven en economische omstandigheden kunnen veranderen; beleggen brengt het risico op verlies met zich mee. De feiten zijn gebaseerd op het beschikbare materiaal op het moment van publicatie en kunnen veranderen. Controleer belangrijke informatie zelfstandig en raadpleeg zo nodig een gekwalificeerde professional. Een vermelding van een actief, bedrijf of dienst is geen aanbeveling.
