O lucro da Wintrust atingiu o recorde trimestral de US$ 239,1 milhões no terceiro trimestre de 2026, à medida que o crescimento dos empréstimos e dos depósitos elevou a receita líquida de juros, apesar de uma margem praticamente inalterada. A empresa divulgou os resultados em 19 de outubro de 2026, informando lucro diluído por ação de US$ 3,37, ante US$ 3,30 no trimestre anterior.
Principais conclusões
- O lucro líquido trimestral subiu 2% em relação ao trimestre anterior e 11% na comparação anual.
- Empréstimos e depósitos cresceram, cada um, a um ritmo anualizado de 8%, contribuindo para o aumento da receita de juros.
- Os custos de crédito aumentaram, embora os empréstimos inadimplentes tenham recuado ligeiramente.
Índice
- Lucro da Wintrust mantém sequência de sete trimestres recordes
- Crescimento do balanço impulsiona a receita de juros
- Aumento das baixas contábeis acompanha estabilidade nos indicadores de créditos problemáticos
- Receitas de tarifas e despesas moderam os ganhos
- Conclusão
Lucro da Wintrust mantém sequência de sete trimestres recordes
O comunicado de resultados do terceiro trimestre da Wintrust mostrou que o lucro líquido aumentou em relação aos US$ 233,7 milhões do segundo trimestre e aos US$ 216,3 milhões registrados um ano antes. O presidente e CEO Timothy S. Crane afirmou que o resultado marcou o sétimo trimestre consecutivo de lucro líquido recorde da empresa.
Nos primeiros nove meses de 2026, o lucro líquido chegou a US$ 700,1 milhões, alta de 17% ante US$ 600,8 milhões no período correspondente de 2025. O lucro diluído por ação aumentou para US$ 9,89, ante US$ 8,25.
A melhora trimestral veio principalmente de uma base maior de ativos remunerados por juros, e não de uma margem mais ampla. Essa distinção é importante porque o banco gerou mais receita de juros mesmo com uma ligeira queda no indicador de rentabilidade baseado no spread.
| Item | Detalhes |
|---|---|
| Ativos totais em 30 de setembro de 2026 | US$ 75,97 bilhões |
| Empréstimos totais em 30 de setembro de 2026 | US$ 56,80 bilhões, excluindo empréstimos hipotecários mantidos para venda |
| Depósitos totais em 30 de setembro de 2026 | US$ 62,44 bilhões |
| Índice de empréstimos sobre depósitos no fim do trimestre | 91,0% |
| Parcela de depósitos sem remuneração por juros | 19% |
Crescimento do balanço impulsiona a receita de juros
A receita líquida de juros aumentou para US$ 621,6 milhões, ante US$ 597,4 milhões no segundo trimestre. A Wintrust atribuiu o aumento a uma elevação de US$ 2,1 bilhões nos ativos remunerados médios.
A margem líquida de juros foi de 3,49%, queda de um ponto-base em relação ao trimestre anterior. Em base equivalente totalmente tributável, uma medida não GAAP, a margem foi de 3,51%, também recuando um ponto-base e em linha com a orientação anterior da empresa.
Os empréstimos totais aumentaram aproximadamente US$ 1,1 bilhão durante o trimestre, enquanto os depósitos cresceram US$ 1,3 bilhão. A Wintrust afirmou que o crescimento dos empréstimos foi diversificado entre suas principais carteiras e que o crescimento orgânico dos depósitos refletiu sua base de clientes e suas ofertas de produtos.
Aumento das baixas contábeis acompanha estabilidade nos indicadores de créditos problemáticos
A despesa com provisão para perdas de crédito subiu para US$ 25,9 milhões, ante US$ 23,1 milhões no segundo trimestre. As baixas líquidas aumentaram para US$ 21,0 milhões, ante US$ 13,4 milhões, o equivalente a 15 pontos-base anualizados dos empréstimos médios, contra 10 pontos-base anteriormente.
Outros indicadores de crédito permaneceram mais estáveis. Os empréstimos inadimplentes caíram para US$ 176,9 milhões, ou 0,31% do total de empréstimos, ante US$ 179,3 milhões, ou 0,32%, em 30 de junho.
A Wintrust afirmou que a provisão refletiu o crescimento da carteira, a qualidade de crédito estável e uma previsão macroeconômica em grande parte estável, ao mesmo tempo que reconheceu a incerteza quanto ao desempenho econômico futuro.
Receitas de tarifas e despesas moderam os ganhos
A receita não decorrente de juros caiu para US$ 136,3 milhões, ante US$ 141,3 milhões no segundo trimestre. A redução da receita de operações hipotecárias e a mudança de ganhos para perdas com títulos de investimento compensaram o aumento da receita de gestão patrimonial.
As despesas não decorrentes de juros subiram para US$ 405,7 milhões, ante US$ 397,5 milhões. As despesas com seguros da FDIC aumentaram, em parte porque o segundo trimestre havia sido beneficiado pela reversão de uma cobrança especial de US$ 5,2 milhões.
Crane afirmou que a administração continuava concentrada no crescimento do balanço, no aumento da receita líquida de juros e no controle disciplinado das despesas. A empresa também disse que as carteiras de empréstimos comerciais e de imóveis comerciais indicavam impulso para a continuidade esperada do crescimento dos empréstimos no quarto trimestre.
Conclusão
Os resultados do quarto trimestre mostrarão se o crescimento contínuo dos empréstimos esperado pela Wintrust se traduzirá em novos aumentos da receita de juros e se as baixas contábeis se estabilizarão após a alta do terceiro trimestre.
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