A receita de juros da Regions aumentou 1,6% em relação ao trimestre anterior, para US$ 1,298 bilhão no terceiro trimestre de 2026, apoiada pela rotação de ativos com taxa fixa, pelo crescimento dos empréstimos e por uma receita maior com operações de hedge. Os resultados anunciados em 16 de outubro mostraram uma melhora moderada na rentabilidade dos empréstimos, apesar da redução dos depósitos médios e do aumento dos custos de captação que não envolvem depósitos.
Principais conclusões
- A receita líquida de juros subiu 1,6% na comparação trimestral e 3,3% em relação ao ano anterior.
- A rotação de ativos, o crescimento dos empréstimos e a disciplina nos custos de depósitos contribuíram para ampliar a margem de juros.
- Os empréstimos médios aumentaram, enquanto os depósitos médios recuaram, destacando tendências diferentes no balanço do banco.
Índice
- A receita de juros da Regions se beneficia de vários fatores de crescimento
- Crédito a empresas se expande enquanto os depósitos recuam
- A receita mais forte acompanha a redução das perdas de crédito
- Conclusão
A receita de juros da Regions se beneficia de vários fatores de crescimento
O comunicado de resultados da Regions para o terceiro trimestre de 2026 mostrou que a receita líquida de juros aumentou US$ 21 milhões em relação ao segundo trimestre e US$ 41 milhões em relação ao mesmo período do ano anterior. A receita líquida de juros mede a diferença entre os juros recebidos sobre ativos, como empréstimos e títulos, e os juros pagos sobre as fontes de captação.
O banco atribuiu o aumento trimestral principalmente à rotação de ativos com taxa fixa, ao crescimento dos empréstimos médios, à maior receita com operações de hedge, às recuperações de juros sobre crédito e a um dia adicional no trimestre. A continuidade da gestão dos custos de depósitos também contribuiu, enquanto o aumento dos custos de captação que não envolvem depósitos compensou parcialmente esses benefícios.
A margem líquida de juros com ajuste para equivalência tributável integral aumentou dois pontos-base em relação ao segundo trimestre, para 3,68%. Essa melhora indica que o aumento da receita não se deveu exclusivamente ao maior volume de empréstimos ou a um dia adicional no período de divulgação.
| Item | Detalhes |
|---|---|
| Receita líquida de juros equivalente tributável | US$ 1,314 bilhão no 3º trimestre de 2026, ante US$ 1,291 bilhão no 2º trimestre. |
| Custo dos depósitos remunerados | 1,70% no 3º trimestre de 2026. |
| Empréstimos no fim do trimestre | US$ 99,827 bilhões, alta de 0,6% em relação ao trimestre anterior. |
| Provisão para perdas de crédito | US$ 1,609 bilhão, equivalente a 1,61% dos empréstimos. |
| Índice de capital Common Equity Tier 1 | Estimado em 10,8%, ante 10,7% no fim do 2º trimestre. |
Crédito a empresas se expande enquanto os depósitos recuam
Os empréstimos médios aumentaram 0,5% em relação ao trimestre anterior, para US$ 99,183 bilhões. O crédito a empresas impulsionou a expansão, com crescimento amplo dos empréstimos comerciais e industriais, enquanto os empréstimos médios a consumidores recuaram ligeiramente.
Os depósitos médios caíram 1,2%, para US$ 129,140 bilhões. A Regions afirmou que a redução dos depósitos corporativos refletiu principalmente um número limitado de grandes clientes comerciais que transferiram saldos remunerados para produtos de investimento fora do balanço oferecidos pelo banco.
A movimentação dos depósitos não foi uniforme: os saldos médios sem remuneração registraram leve alta. Em conjunto, o aumento dos empréstimos e a redução dos depósitos tornam os custos de captação uma métrica importante a acompanhar juntamente com o crescimento da receita de juros divulgado.
A receita mais forte acompanha a redução das perdas de crédito
A receita total aumentou 3,5% em relação ao trimestre anterior, para US$ 1,973 bilhão, com contribuições tanto da receita líquida de juros quanto da receita não decorrente de juros. As despesas não decorrentes de juros ficaram praticamente estáveis, em US$ 1,118 bilhão.
O desempenho do crédito também melhorou. As baixas líquidas anualizadas caíram para 0,29% dos empréstimos médios, ante 0,42% no segundo trimestre, enquanto o índice de empréstimos inadimplentes recuou de 0,67% para 0,59%.
O lucro líquido disponível aos acionistas ordinários chegou a US$ 611 milhões, ou US$ 0,71 por ação diluída. Esses resultados concluídos do terceiro trimestre fornecem a referência operacional para avaliar o crescimento da receita nos períodos seguintes.
Conclusão
A Regions entrou no quarto trimestre com receita de juros mais alta, margem mais ampla e perdas menores com empréstimos. Os próximos resultados trimestrais mostrarão se a reprecificação de ativos e o crescimento dos empréstimos continuarão a superar as pressões sobre os custos de captação.
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