O lucro da Northrim caiu no terceiro trimestre de 2026, já que o aumento das provisões para perdas de crédito superou a receita líquida de juros recorde. O banco com sede no Alasca reportou lucro líquido de US$ 14,4 milhões, ou US$ 0,63 por ação diluída, em 15 de outubro, ante US$ 27,1 milhões, ou US$ 1,20 por ação, um ano antes. Seu dividendo trimestral aumentou de US$ 0,16 para US$ 0,17 por ação.
Principais conclusões
- Uma única relação de crédito no segmento de Specialty Finance impulsionou o aumento das provisões para perdas de crédito.
- A receita líquida de juros subiu 10% na comparação anual, mas o lucro reportado e o ajustado recuaram.
- O dividendo trimestral aumentou um centavo, enquanto a aquisição planejada da PBCO continua pendente.
Índice
- Lucro da Northrim reflete custos de crédito mais altos
- Receita de juros mais forte não se traduziu em maior lucro
- Dividendo sobe com a continuidade do crescimento do balanço patrimonial
- Aquisição da PBCO continua sujeita a aprovações
- Conclusão
Lucro da Northrim reflete custos de crédito mais altos
O anúncio dos resultados do terceiro trimestre de 2026 da Northrim mostrou uma provisão para perdas de crédito de US$ 7,7 milhões, ante US$ 1,6 milhão no trimestre anterior e US$ 1,7 milhão um ano antes. A administração atribuiu o aumento principalmente a uma operação de crédito na Northrim Funding Services, que faz parte do segmento de Specialty Finance.
A operação tinha saldo em aberto de US$ 20,0 milhões em 30 de setembro. A Northrim registrou uma perda por impairment específica de US$ 8,8 milhões após avaliar disputas sobre pagamentos de clientes, incertezas quanto à recuperação de valores de seguros e a necessidade de liquidar garantias.
A administração afirmou que a cobrança poderia levar vários trimestres e que a empresa estava buscando medidas contratuais, relacionadas às garantias, de seguros e judiciais. A Northrim informou que não tinha exposição adicional ao setor do cliente no encerramento do trimestre.
| Item | Detalhes |
|---|---|
| Empréstimos da carteira em 30 de setembro de 2026 | US$ 2,40 bilhões. |
| Depósitos totais em 30 de setembro de 2026 | US$ 3,05 bilhões. |
| Margem financeira líquida em base equivalente tributária | 5,02%, ante 5,01% no segundo trimestre de 2026 e 4,88% no terceiro trimestre de 2025. |
| Custo médio dos depósitos remunerados | 1,69%, ante 1,71% no segundo trimestre de 2026 e 2,00% no terceiro trimestre de 2025. |
Receita de juros mais forte não se traduziu em maior lucro
A receita líquida de juros chegou a US$ 38,9 milhões, ante US$ 37,1 milhões no segundo trimestre e US$ 35,3 milhões um ano antes. O diretor-presidente Mike Huston afirmou que a receita líquida de juros recorde, o crescimento dos depósitos e a margem financeira líquida acima de 5% sustentaram o desempenho operacional antes das provisões para crédito.
A comparação do lucro com o ano anterior também incluía um ganho com a venda de um ativo. O lucro diluído ajustado por ação, uma medida não GAAP que exclui ganhos especificados e custos relacionados à aquisição, caiu para US$ 0,60, ante US$ 0,72 um ano antes e US$ 0,68 no trimestre anterior.
A distinção é importante: a receita de juros mais forte melhorou a base de resultados do banco, mas a provisão para crédito mais elevada reduziu o lucro finalmente disponível aos acionistas.
Dividendo sobe com a continuidade do crescimento do balanço patrimonial
O dividendo de US$ 0,17 por ação no terceiro trimestre foi um centavo superior ao do trimestre anterior e ao do terceiro trimestre de 2025, um aumento de 6,25%. O pagamento maior acompanhou o crescimento dos empréstimos e dos depósitos, e não um aumento do lucro líquido trimestral.
Os empréstimos da carteira cresceram 8% na comparação anual, e os depósitos aumentaram 5%. Enquanto isso, o custo médio dos depósitos remunerados recuou em relação ao nível registrado um ano antes, ajudando a sustentar a margem financeira.
Aquisição da PBCO continua sujeita a aprovações
A Northrim continuou trabalhando para concluir a aquisição proposta da PBCO Financial Corporation, controladora do People’s Bank of Commerce. O acordo integralmente em ações, anunciado em julho de 2026, prevê 1,16 ação da Northrim para cada ação da PBCO.
A administração espera concluir a operação no primeiro trimestre de 2027, sujeita às aprovações dos acionistas e dos órgãos reguladores, além de outras condições para o fechamento. A combinação pretende expandir a presença da Northrim no sul do Oregon e no vale do Willamette e criar uma empresa com mais de US$ 4 bilhões em ativos.
Conclusão
Os próximos acontecimentos a acompanhar são as recuperações relativas à operação de crédito com impairment no segmento de Specialty Finance e as aprovações para a fusão proposta com a PBCO. A administração espera que a recuperação do crédito leve vários trimestres e tem como meta concluir a aquisição no primeiro trimestre de 2027.
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