O anchetă privind conturile-mule din Delhi a dus la șase arestări, în legătură cu o rețea care ar fi primit aproape 7,3 crore Rs din presupuse infracțiuni cibernetice. La 24 octombrie 2026, poliția identificase aproximativ 37 de conturi suspecte asociate cu 99 de plângeri din întreaga Indie și investiga doi directori de sucursale ale unor bănci private, dintre care unul era încă în libertate.
Principalele concluzii
- Poliția susține că documentele de identitate ale muncitorilor au fost colectate sub promisiunea obținerii unor împrumuturi și folosite abuziv pentru deschiderea de conturi.
- Un director de sucursală și patru angajați din vânzări au fost arestați, alături de persoana suspectată că ar fi operat rețeaua.
- Anchetatorii examinează transferuri suspecte în USDT și o posibilă legătură cu un cetățean chinez.
Cuprins
- Cum a început ancheta privind conturile-mule din Delhi
- Angajații băncii, acuzați în legătură cu deschiderea conturilor
- De ce sunt importante verificările clienților în cazul conturilor-mule
- Poliția urmărește fondurile și examinează legăturile cu criptomonedele
- Concluzie
Cum a început ancheta privind conturile-mule din Delhi
Poliția a început să examineze conturi suspecte deschise la sucursala Tri Nagar a unei bănci private, al cărei nume nu a fost făcut public. Anchetatorii au declarat că unii titulari de cont nu vizitaseră niciodată sucursala și că mai multe adrese înregistrate nu au putut fi verificate. Verificările suplimentare au scos la iveală alte 17 conturi suspecte.
Analiza numerelor de telefon mobil, a adreselor de e-mail și a dispozitivelor asociate a condus anchetatorii la Mayank Kapoor, arestat în Baba Haridas Nagar. Poliția suspectează că acesta opera rețeaua.
În timpul interogatoriului, Kapoor ar fi declarat că a obținut documente de identitate și fotografii de la muncitori zilieri, promițându-le că îi va ajuta să obțină împrumuturi. Anchetatorii suspectează că documentele au fost folosite pentru deschiderea unor conturi, fără ca persoanele respective să știe cum urmau să fie utilizate acestea.
| Element | Detalii |
|---|---|
| Dispozitive electronice confiscate | Șapte telefoane mobile și un laptop |
| Documente de identitate confiscate | 63 de carduri Aadhaar și 60 de carduri PAN |
| Materiale bancare confiscate | Șapte carnete de cecuri și șapte carduri de debit |
| Alte bunuri recuperate | 60.000 Rs în numerar, aproximativ 150 de grame de aur, 55 de fotografii tip pașaport și 11 cartele SIM |
Angajații băncii, acuzați în legătură cu deschiderea conturilor
Shobhit Aggarwal, directorul sucursalei băncii din Saraswati Vihar, este acuzat că a facilitat deschiderea conturilor fără prezența fizică a titularilor și că a folosit semnături falsificate. Poliția susține că acesta l-a făcut pe Kapoor să ia legătura cu Sushant Kumar, directorul sucursalei Tri Nagar, extinzând astfel operațiunea la ambele sucursale.
Patru angajați din vânzări—Manoj, Ankur, Fatma și Pankaj—sunt acuzați că au procesat conturi care ar fi fost aprobate de directori. Aggarwal și cei patru angajați au fost arestați, numărul total al arestărilor ajungând la șase, inclusiv Kapoor. Kumar era încă în libertate.
Anchetatorii mai susțin că fotografiile și documentele Know Your Customer pentru mai multe conturi nu au fost colectate prin procesul obligatoriu de verificare în timp real. Unele adrese consemnate în documentele bancare ar fi inexistente.
De ce sunt importante verificările clienților în cazul conturilor-mule
Acuzațiile vizează atât transferul sumelor provenite din presupuse fraude, cât și controalele folosite pentru stabilirea identității clienților. Acestea nu demonstrează că muncitorii ale căror documente au fost folosite au participat în mod conștient la rețea.
Recomandările Reserve Bank of India privind conturile-mule folosite pentru spălarea banilor explică faptul că persoanele ale căror conturi sunt utilizate pentru transferul sumelor provenite din fraude pot fi nevinovate sau pot participa la acestea. Circulara din 7 decembrie 2010 recomandă băncilor să respecte cerințele de identificare a clienților, să actualizeze informațiile despre aceștia și să monitorizeze tranzacțiile. Documentul oferă context privind aceste riscuri, nu concluzii despre această anchetă.
Poliția urmărește fondurile și examinează legăturile cu criptomonedele
Poliția suspectează că o parte din banii creditați în conturi a fost împărțită cu oficiali ai băncii, în timp ce restul sumelor ar fi fost convertite în USDT, o criptomonedă legată de dolarul american, prin intermediul Trust Wallet. Aceste tranzacții sunt încă investigate.
Anchetatorii verifică, de asemenea, dacă un cetățean chinez a avut vreo legătură cu rețeaua. Această posibilă legătură nu a fost confirmată. În cursul anchetei, poliția a confiscat documente de identitate, materiale bancare, dispozitive electronice, numerar și aur.
Concluzie
Ancheta privind conturile-mule din Delhi se concentrează în continuare asupra presupusului rol al angajaților băncii, a transferului sumelor provenite din presupuse infracțiuni cibernetice și a posibilelor legături cu criptomonedele. Aceste chestiuni încă neelucidate—nu doar arestările—vor determina amploarea rețelei care va putea fi stabilită.
Citiți mai multe știri
Declinarea responsabilității
Acest articol FinanceVelix oferă informații generale și nu constituie consultanță financiară, de investiții, juridică sau fiscală personalizată. Prețurile de piață, ratele dobânzilor și condițiile economice se pot modifica; investițiile implică riscul unor pierderi. Informațiile reflectă materialele disponibile la momentul publicării și se pot schimba. Verificați independent informațiile importante și consultați un specialist calificat atunci când este necesar. Menționarea unui activ, a unei companii sau a unui serviciu nu reprezintă o recomandare.
