Spoločnosť WTW uviedla 26. októbra 2026 v USA službu Via Retirement a rozšírila tak svoje podnikanie v oblasti správy majetku. Služba je navrhnutá tak, aby oprávneným jednotlivcom pomohla naplánovať prechod od sporenia na dôchodok k čerpaniu príjmu.

Kľúčové informácie

  • Služba spája modelovanie dôchodkových scenárov, investičné poradenstvo a prístup na trh s anuitnými produktmi.
  • Platia podmienky oprávnenosti a služba nie je dostupná všetkým členom verejnosti.
  • Pridružená spoločnosť WTW získava províziu, keď odporúčaný klient kúpi fixnú anuitu.

Čo ponúka Via Retirement

Via Retirement spája modelovanie scenárov v reálnom čase, prístup k modelovým investičným portfóliám a personalizované poradenstvo od zástupcov investičných poradcov. Ponúka tiež trhovisko s anuitnými produktmi, ktoré podporujú poisťovací makléri.

Používatelia môžu posúdiť, ako môžu načasovanie odchodu do dôchodku, výdavky, ciele a zdroje príjmov ovplyvniť ich finančnú stratégiu. Platforma má pomáhať pri rozhodnutiach, napríklad či previesť úspory z dôchodkového plánu na individuálny dôchodkový účet a ako rozdeliť aktíva.

WTW uviedla, že táto ponuka rozširuje jej služby nad rámec akumulácie dôchodkových úspor. Julie Gebauer, prezidentka pre oblasť zdravia, majetku a kariéry v spoločnosti WTW, uviedla, že služba reaguje na potrebu podpory počas prechodu do dôchodku.

Oprávnenosť, poplatky a obmedzenia

Na službu Via Retirement sa vzťahujú podmienky oprávnenosti a nie je dostupná všetkým členom širokej verejnosti. WTW uviedla, že používatelia nemusia kupovať produkty, aby získali investičné poradenstvo.

Investičné poradenské služby a digitálnu platformu poskytuje spoločnosť Willis Towers Watson Securities. Ak odporúčaná alokácia aktív zahŕňa fixné anuity, klienta odkáže na agenta pridruženej poisťovacej maklérskej spoločnosti Towers Watson Retiree Insurance Services, ktorá získava províziu z následného predaja. Transakcie s fixnými anuitami sú oddelené od poplatkov a služieb poradenskej spoločnosti.

Projekcie a finančné ilustrácie vychádzajú z predpokladov a informácií poskytnutých používateľom a nezaručujú výsledky. Investície môžu stratiť hodnotu a investície ani anuity nemusia byť vhodné pre každého. Priebežné monitorovanie a diskrečná správa investícií sú dostupné až po uzavretí príslušnej poradenskej zmluvy s klientom.

Čítať ďalšie správy

Ďalšie správy FinanceVelix

Upozornenie

Tento článok FinanceVelix poskytuje všeobecné informácie, nie personalizované finančné, investičné, právne ani daňové poradenstvo. Trhové ceny, úrokové sadzby a ekonomické podmienky sa môžu meniť; investície sú spojené s rizikom straty. Uvedené skutočnosti vychádzajú z materiálov dostupných v čase zverejnenia a môžu sa zmeniť. Dôležité informácie si overte nezávisle a v prípade potreby sa obráťte na kvalifikovaného odborníka. Uvedenie aktíva, spoločnosti alebo služby nepredstavuje odporúčanie.