กำไร HSBC ลดลง หลังค่าใช้จ่ายทางกฎหมายกดดันผลประกอบการไตรมาส 3 ปี 2025

กำไรของ HSBC ลดลงในไตรมาส 3 ปี 2025 เนื่องจากการตั้งสำรองทางกฎหมายมูลค่า 1.4 พันล้านดอลลาร์บดบังการเติบโตของรายได้ ในผลประกอบการที่เผยแพร่เมื่อวันที่ 28 ตุลาคม 2025 ธนาคารรายงานกำไรก่อนหักภาษี 7.3 พันล้านดอลลาร์ ลดลง 1.2 พันล้านดอลลาร์จากปีก่อนหน้า พร้อมปรับเพิ่มแนวโน้มความสามารถในการทำกำไรตลอดทั้งปี

ประเด็นสำคัญ

• กำไรตามที่รายงานลดลง แต่กำไรก่อนหักภาษีเมื่อคำนวณด้วยอัตราแลกเปลี่ยนคงที่และไม่รวมรายการสำคัญเพิ่มขึ้น 3%
• กิจกรรมด้านความมั่งคั่งและรายได้ดอกเบี้ยสุทธิจากธุรกิจธนาคารช่วยหนุนการเติบโตของรายได้
• HSBC ระงับการซื้อหุ้นคืนครั้งใหม่เป็นการชั่วคราว เนื่องจากข้อเสนอแปรรูป Hang Seng Bank เป็นบริษัทเอกชน

กำไรของ HSBC สะท้อนผลกระทบจากการตั้งสำรองทางกฎหมาย

ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานเพิ่มขึ้น 24% เป็น 10.1 พันล้านดอลลาร์ การตั้งสำรองทางกฎหมายประกอบด้วย 1.1 พันล้านดอลลาร์ที่เกี่ยวข้องกับพัฒนาการในข้อเรียกร้องที่ลักเซมเบิร์กซึ่งเกี่ยวข้องกับการฉ้อโกงหลักทรัพย์ของ Madoff และ 0.3 พันล้านดอลลาร์ที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมการซื้อขายในอดีตของ HSBC Bank plc

ประกาศผลประกอบการไตรมาส 3 ปี 2025 ของ HSBC ยังระบุค่าใช้จ่ายด้านการปรับโครงสร้างและค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้อง 0.2 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งเกี่ยวข้องกับการปรับโครงสร้างองค์กรให้เรียบง่ายขึ้น การลงทุนตามแผน ค่าใช้จ่ายด้านเทคโนโลยี และเงินเฟ้อทำให้ค่าใช้จ่ายเพิ่มขึ้น โดยมีการขายธุรกิจและประโยชน์จากการปรับโครงสร้างช่วยชดเชยบางส่วน

ความแตกต่างระหว่างผลการดำเนินงานตามที่รายงานกับผลการดำเนินงานพื้นฐานมีนัยสำคัญ เมื่อคำนวณด้วยอัตราแลกเปลี่ยนคงที่และไม่รวมรายการสำคัญ กำไรก่อนหักภาษีเพิ่มขึ้น 3% เป็น 9.1 พันล้านดอลลาร์ ส่วนกำไรหลังหักภาษีตามที่รายงานลดลง 1.2 พันล้านดอลลาร์ เหลือ 5.5 พันล้านดอลลาร์

รายได้จากธุรกิจความมั่งคั่งและสินเชื่อช่วยหนุนรายได้

รายได้รายไตรมาสเพิ่มขึ้น 5% เป็น 17.8 พันล้านดอลลาร์ HSBC ระบุว่าการเติบโตส่วนหนึ่งมาจากรายได้ค่าธรรมเนียมและรายได้อื่นที่แข็งแกร่งขึ้นในธุรกิจ International Wealth and Premier Banking และธุรกิจในฮ่องกง โดยได้รับแรงหนุนจากกิจกรรมของลูกค้าที่เพิ่มขึ้น

รายได้ดอกเบี้ยสุทธิจากธุรกิจธนาคารเพิ่มขึ้น 4% เป็น 11.0 พันล้านดอลลาร์ อย่างไรก็ตาม รายได้ค่าธรรมเนียมและรายได้อื่นลดลงในธุรกิจ Global Foreign Exchange และ Debt and Equity Markets เนื่องจากความผันผวนที่ลดลงทำให้กิจกรรมของลูกค้าลดลง

ผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้นทรงตัวโดยรวมที่ 1.0 พันล้านดอลลาร์ ค่าใช้จ่ายดังกล่าวรวมถึงความเสี่ยงจากอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ในฮ่องกง ความเสี่ยงในตะวันออกกลาง และความเสี่ยงจำนวนเล็กน้อยในสหราชอาณาจักร โดยมีการกลับรายการสำรองที่เชื่อมโยงกับแนวโน้มเศรษฐกิจมหภาคที่มีเสถียรภาพมากขึ้นช่วยชดเชยบางส่วน

ปรับเพิ่มแนวทางคาดการณ์ ขณะที่ระงับการซื้อหุ้นคืนครั้งใหม่

Georges Elhedery ประธานเจ้าหน้าที่บริหารกล่าวว่า ความคืบหน้าในการดำเนินกลยุทธ์ของ HSBC สนับสนุนการปรับเพิ่มเป้าหมาย ธนาคารคาดว่าผลตอบแทนต่อส่วนของผู้ถือหุ้นที่มีตัวตนในปี 2025 จะอยู่ในระดับกลางสิบเปอร์เซ็นต์หรือสูงกว่า โดยไม่รวมรายการสำคัญ และคาดว่ารายได้ดอกเบี้ยสุทธิจากธุรกิจธนาคารจะอยู่ที่ 43 พันล้านดอลลาร์หรือสูงกว่า ทั้งนี้เป็นการคาดการณ์ของฝ่ายบริหาร ไม่ใช่ผลประกอบการตลอดทั้งปีที่สรุปแล้ว

HSBC ดำเนินการซื้อหุ้นคืนมูลค่า 3 พันล้านดอลลาร์ที่ประกาศไว้ก่อนหน้านี้เสร็จสิ้นเมื่อวันที่ 24 ตุลาคม 2025 ธนาคารระบุว่าจะงดเริ่มโครงการซื้อหุ้นคืนใหม่เป็นการชั่วคราว เนื่องจากข้อเสนอแปรรูป Hang Seng Bank เป็นบริษัทเอกชน คาดว่าธุรกรรมที่เสนอนี้จะทำให้อัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 ประเภทส่วนของผู้ถือหุ้นสามัญลดลงประมาณ 125 จุดพื้นฐานเมื่อแล้วเสร็จ โดยขึ้นอยู่กับการอนุมัติจากผู้ถือหุ้นตามที่กำหนด

คณะกรรมการอนุมัติเงินปันผลระหว่างกาลครั้งที่สามที่ 0.10 ดอลลาร์ต่อหุ้น การตัดสินใจใด ๆ เกี่ยวกับการกลับมาซื้อหุ้นคืนยังคงขึ้นอยู่กับการพิจารณาและกระบวนการตามปกติรายไตรมาสของ HSBC

อ่านข่าวเพิ่มเติม

ข่าวเพิ่มเติมจาก FinanceVelix

ข้อสงวนสิทธิ์

บทความนี้จาก FinanceVelix ให้ข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำทางการเงิน การลงทุน กฎหมาย หรือภาษีที่ปรับให้เหมาะกับบุคคล ราคาตลาด อัตราดอกเบี้ย และภาวะเศรษฐกิจอาจเปลี่ยนแปลงได้ การลงทุนมีความเสี่ยงที่จะขาดทุน ข้อเท็จจริงสะท้อนข้อมูลที่มีอยู่ในขณะที่เผยแพร่และอาจเปลี่ยนแปลงได้ โปรดตรวจสอบข้อมูลสำคัญด้วยตนเอง และปรึกษาผู้เชี่ยวชาญที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเมื่อจำเป็น การกล่าวถึงสินทรัพย์ บริษัท หรือบริการใด ๆ ไม่ถือเป็นการรับรอง