AI trong quản lý tài sản đang mang lại những cải thiện rõ rệt hơn về hiệu quả so với lợi suất cho nhà đầu tư. Chỉ 8% công ty trong khảo sát tháng 2/2026 của Mercer's cho biết AI giúp cải thiện lợi suất đầu tư ở mức có thể đo lường, so với 69% ghi nhận hiệu quả hoạt động tốt hơn. Những phát hiện này được trích dẫn trong báo cáo BluePaper về quản lý tài sản tháng 9/2026 của Morgan Stanley và Oliver Wyman.
Điểm chính
- AI được áp dụng rộng rãi, với 55% nhà quản lý được khảo sát sử dụng công nghệ này trong ít nhất một quy trình đầu tư.
- Lợi ích có thể đo lường tập trung vào hiệu quả và thông tin nghiên cứu, thay vì lợi suất đầu tư.
- Lo ngại về chất lượng dữ liệu và tuân thủ vẫn là những rào cản đáng kể đối với việc áp dụng rộng rãi hơn.
Mục lục
- AI trong quản lý tài sản mang lại lợi ích không đồng đều
- Việc áp dụng trong nghiên cứu vượt xa ứng dụng trong ra quyết định danh mục
- Dữ liệu và tuân thủ hạn chế việc triển khai rộng rãi hơn
- Kết luận
AI trong quản lý tài sản mang lại lợi ích không đồng đều
Khảo sát AI trong quản lý tài sản năm 2026 của Mercer bao gồm 131 nhà quản lý tài sản trên toàn cầu và được công bố ngày 21 tháng 5 năm 2026. Bên cạnh 55% đã tích hợp AI vào ít nhất một quy trình đầu tư, 27% khác đang sử dụng công nghệ này trong các chương trình thí điểm hoặc dự án chứng minh tính khả thi.
Những lợi ích được báo cáo rõ nhất thuộc về hoạt động vận hành: 55% cho biết có được thông tin chi tiết nhanh hơn hoặc chất lượng cao hơn, trong khi chỉ 24% ghi nhận chi phí giảm. Sự khác biệt này rất quan trọng vì công việc được thực hiện nhanh hơn không nhất thiết đồng nghĩa với chi tiêu thấp hơn hoặc hiệu suất danh mục tốt hơn.
Các số liệu phản ánh trải nghiệm do các công ty báo cáo, chứ không cho biết mức cải thiện lợi suất. Chúng cũng không chứng minh rằng AI luôn tạo ra lợi suất cao hơn các chuẩn tham chiếu thị trường. Báo cáo của Morgan Stanley–Oliver Wyman cho biết vẫn chưa có bằng chứng rằng phạm vi nghiên cứu rộng hơn sẽ chuyển thành lợi suất vượt chuẩn một cách bền vững.
| Hạng mục | Chi tiết |
|---|---|
| Nghiên cứu đầu tư | 49% công ty đã tích hợp AI. |
| Xử lý dữ liệu | 40% công ty đã tích hợp AI. |
| Xây dựng danh mục | 13% công ty đã tích hợp AI. |
| Thực hiện giao dịch | 7% công ty đã tích hợp AI. |
Việc áp dụng trong nghiên cứu vượt xa ứng dụng trong ra quyết định danh mục
Việc sử dụng AI vẫn tập trung ở các giai đoạn đầu của quy trình đầu tư, đặc biệt là nghiên cứu và xử lý dữ liệu. Mức độ áp dụng thấp hơn nhiều trong xây dựng danh mục và thực hiện giao dịch, những khâu triển khai các quyết định đầu tư.
Chỉ 5% công ty trong khảo sát của Mercer trao cho AI quyền tự chủ hoặc bán tự chủ đối với các khuyến nghị đầu tư hoặc giao dịch. Vì vậy, công nghệ này phần lớn hỗ trợ phán đoán của con người thay vì thay thế phán đoán đó.
Mô hình này giúp phân biệt việc áp dụng với tác động đầu tư: nhà quản lý có thể sử dụng AI rộng rãi để sắp xếp thông tin mà không giao quyền quyết định danh mục cho công nghệ này hoặc chứng minh được lợi suất tốt hơn.
Dữ liệu và tuân thủ hạn chế việc triển khai rộng rãi hơn
Mercer nhận thấy 69% công ty xác định chất lượng hoặc khả năng tiếp cận dữ liệu là rào cản đáng kể đối với việc áp dụng AI rộng rãi hơn, trong khi 59% nêu lo ngại về quy định hoặc tuân thủ.
Beverley Sharp, Trưởng bộ phận Nghiên cứu Nhà quản lý Toàn cầu của Mercer, cho biết việc giải quyết các thách thức về dữ liệu, quy định và tích hợp sẽ là yếu tố thiết yếu để hiện thực hóa tiềm năng rộng lớn hơn của AI trong xây dựng danh mục và thực hiện giao dịch.
Bất chấp những hạn chế đó, 91% người trả lời cho biết họ dự định tăng cường sử dụng AI trong 12 tháng tiếp theo. Hơn một nửa, tương đương 56%, đã có nền tảng hoặc chương trình chuyên biệt để đào tạo nhân viên sử dụng công nghệ này.
Kết luận
Khảo sát cho thấy rõ sự khác biệt giữa việc áp dụng AI và việc chứng minh lợi ích đầu tư. Kế hoạch mở rộng mà các nhà quản lý nêu ra áp dụng cho 12 tháng sau khảo sát tháng 2/2026; liệu việc triển khai rộng hơn có tạo ra mức tăng lợi suất có thể đo lường hay không vẫn chưa được xác định.
Đọc thêm tin tức
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm
Bài viết FinanceVelix này cung cấp thông tin chung, không phải lời khuyên tài chính, đầu tư, pháp lý hoặc thuế dành riêng cho từng cá nhân. Giá thị trường, lãi suất và điều kiện kinh tế có thể thay đổi; các khoản đầu tư tiềm ẩn rủi ro thua lỗ. Thông tin phản ánh tài liệu hiện có tại thời điểm xuất bản và có thể thay đổi. Hãy tự kiểm tra những thông tin quan trọng và tham khảo chuyên gia đủ năng lực khi cần. Việc đề cập đến một tài sản, công ty hoặc dịch vụ không đồng nghĩa với sự chứng thực.
