WTW 於 2026 年 10 月 26 日在美國推出 Via Retirement，藉由這項服務擴大財富管理業務，協助符合資格的個人規劃從退休儲蓄轉向提領收入的過程。

重點摘要

  • 這項服務結合退休情境模型、投資建議及年金市集服務。
  • 服務適用資格要求，並非向所有公眾人士開放。
  • 客戶透過轉介購買固定年金時，WTW 的關係企業會賺取佣金。

Via Retirement 提供哪些服務

Via Retirement 整合即時情境模型、投資模型投資組合及投資顧問代表提供的個人化建議，也提供由保險經紀人協助的年金商品市集。

用戶可以評估退休時間、支出、目標及收入來源如何影響其財務策略。此平台旨在協助用戶作出決策，例如是否將退休計劃儲蓄轉入個人退休帳戶，以及如何配置資產。

WTW 表示，這項服務將其業務範圍從退休儲蓄累積階段延伸出去。WTW 健康、財富與職涯部門總裁 Julie Gebauer 表示，這項服務旨在滿足人們在過渡至退休期間的支援需求。

資格、費用與限制

Via Retirement 設有資格要求，並非向所有一般公眾開放。WTW 表示，用戶不必購買產品即可獲得投資建議。

Willis Towers Watson Securities 提供投資諮詢服務及數位平台。當建議的資產配置包含固定年金時，該公司會將客戶轉介給其關係保險經紀公司 Towers Watson Retiree Insurance Services 的代理人；若最終成交，該公司會賺取佣金。固定年金交易與諮詢公司的費用及服務分開。

預測及財務示例依據假設和用戶提供的資料，並不保證結果。投資可能貶值，投資及年金未必適合所有人。只有在客戶簽訂適用的諮詢協議後，才可獲得持續監控及全權委託投資管理服務。

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