PhonePe 於 2026 年 10 月 19 日將其股票經紀平台 Share.Market 更名為 PhonePe Invest，並推出 Portfolio Optimiser，這是一款用於建立、檢視及再平衡投資組合的工具。該公司表示，現有客戶將保留其持倉與帳戶資料，此次轉型不會改變經紀費架構或帳戶維護費。
重點摘要
- 此次品牌更名使 PhonePe 的投資平台與其支付、貸款及保險服務採用相同品牌形象。
- Portfolio Optimiser 可檢視各存託帳戶中的投資組合，並提供 PhonePe Invest 持倉的再平衡功能。
- 現有用戶可保留持倉、餘額、登入憑證及目前的費用安排。
目錄
PhonePe Invest 將股票經紀業務納入主品牌
此項變更使投資業務更直接地融入 PhonePe 更廣泛的金融服務。PhonePe 表示，統一品牌形象將有助於觸及更多現有用戶，而不再以獨立的 Share.Market 品牌經營股票經紀服務。
PhonePe 創辦人兼產品與技術長 Rahul Chari 將此舉描述為公司致力於讓印度民眾更輕鬆、更便捷地進行投資的一環。這是公司聲明的業務目標，並非用戶採用情況或投資績效的衡量指標。
該平台於 2023 年 8 月推出，提供股票、共同基金、首次公開募股、期貨與選擇權，以及 WealthBaskets。平台由 PhonePe Wealth Broking Private Limited 營運，該公司於 2021 年 4 月成立。
| 項目 | 詳情 |
|---|---|
| 營運公司 | PhonePe Wealth Broking Private Limited，PhonePe Limited 的子公司 |
| 股票經紀註冊 | 已在 NSE 和 BSE 註冊為股票經紀商 |
| 存託機構角色 | 已在 CDSL 註冊為存託參與者 |
| 研究與銷售 | 已在 SEBI 註冊為研究分析師，並在 AMFI 註冊為共同基金銷售商 |
Portfolio Optimiser 的功能設計
這款新工具結合投資組合建置支援，以及對已連結存託帳戶中持倉的整合檢視。其以研究為依據的評估會給出「持有」、「觀察」或「賣出」評級，並指出分散程度方面的問題。
對於 PhonePe Invest 上的投資組合，該公司也介紹了一鍵最佳化功能，可辨識表現落後的資產及產業集中風險，並協助用戶轉換持倉以進行再平衡。這項區別很重要：公告所述的跨帳戶功能涉及投資組合檢視，而最佳化功能則明確適用於 PhonePe Invest 投資組合。
PhonePe 表示，Portfolio Optimiser 將透過專用投資應用程式提供給活躍投資者使用。簡化的入口及引導式投資流程也將整合至 PhonePe 主應用程式。
現有客戶可保留的內容
PhonePe 的品牌更名公告確認，現有 Share.Market 用戶的存託帳戶持倉、餘額、自選清單、委託紀錄及登入憑證均維持不變。客戶可在新品牌下繼續交易。
該公司也表示，此次轉型不會改變現有經紀費架構、費用方案或年度維護費。因此，對現有用戶而言，公告中的變更涉及品牌形象及新增投資工具，而非重設帳戶條款。
結論
此次品牌更名保留了現有帳戶及費用，同時新增投資組合檢視工具。公告所述的下一步，是將簡化入口及引導式投資流程整合至 PhonePe 主應用程式；公告未另行提供完成日期。
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