德里人頭帳戶調查已逮捕六人，案件涉及一個據稱收取近7.3億盧比疑似網路犯罪所得的網絡。截至2026年10月24日，警方已識別出約37個疑似帳戶，這些帳戶與印度各地的99宗投訴有關；警方並正在調查兩名私人銀行分行經理，其中一人仍在逃。
重點摘要
- 警方指稱，有人以協助申辦貸款為由收集勞工的身分文件，並濫用這些文件開立帳戶。
- 一名分行經理和四名銷售人員，連同一名疑似網絡操作者遭到逮捕。
- 調查人員正在查核疑似USDT轉帳，以及案件是否可能與一名中國籍人士有關。
目錄
德里人頭帳戶調查如何展開
警方開始調查一家未具名私人銀行位於Tri Nagar的分行內可疑帳戶。調查人員表示，部分帳戶持有人從未到訪該分行，且有數個登記地址無法查證。進一步調查又發現17個可疑帳戶。
分析相關手機號碼、電子郵件地址及裝置後，調查人員鎖定Mayank Kapoor，並在Baba Haridas Nagar將他逮捕。警方懷疑他是該網絡的操作者。
據稱，Kapoor在接受訊問時表示，他以協助取得貸款為由，向日薪勞工取得身分文件和照片。調查人員懷疑，這些文件被用來開立帳戶，而當事人並不知悉帳戶將如何使用。
| 項目 | 詳情 |
|---|---|
| 查扣的電子裝置 | 七支手機和一台筆記型電腦 |
| 查扣的身分文件 | 63張Aadhaar卡和60張PAN卡 |
| 查扣的銀行用品 | 七本支票簿和七張金融卡 |
| 其他查獲物品 | 現金60,000盧比、約150克黃金、55張護照尺寸照片和11張SIM卡 |
銀行員工遭指控協助開立帳戶
該銀行Saraswati Vihar分行經理Shobhit Aggarwal遭指控，在帳戶持有人未親自到場的情況下協助開立帳戶，並使用偽造簽名。警方指稱，他將Kapoor介紹給Tri Nagar分行經理Sushant Kumar，使相關行動擴及兩家分行。
四名銷售員工——Manoj、Ankur、Fatma和Pankaj——遭指控處理由經理據稱核准的帳戶。Aggarwal與這四名員工均已遭逮捕，加上Kapoor，逮捕總人數達六人。Kumar仍在逃。
調查人員另指稱，數個帳戶的照片和客戶盡職調查（KYC）文件，並未依規定透過即時驗證程序蒐集。部分銀行文件所登記的地址據稱並不存在。
人頭帳戶為何需要客戶查核
相關指控涉及疑似詐欺所得的流動，以及用以確認客戶身分的控管措施。這些指控並不能證明身分文件遭到使用的勞工明知情況而參與該網絡。
印度儲備銀行的人頭帳戶指引說明，帳戶被用來轉移詐欺所得的人，可能是無辜者，也可能是共犯。2010年12月7日發布的通函建議銀行遵循客戶身分識別要求、更新客戶資訊並監控交易。該指引提供相關風險的背景說明，並非對本案的調查結論。
警方追查資金並調查加密貨幣關聯
警方懷疑，存入這些帳戶的部分款項分給了銀行職員，其餘所得則透過Trust Wallet兌換為USDT（一種與美元掛鉤的加密貨幣）。這些交易仍在調查中。
調查人員也正在查核一名中國籍人士是否與該網絡有關。目前尚未證實這項可能的關聯。警方在調查期間查扣了身分文件、銀行用品、電子裝置、現金和黃金。
結論
德里人頭帳戶調查仍聚焦於銀行員工據稱扮演的角色、疑似網路犯罪所得的流向，以及可能的加密貨幣關聯。這些尚未釐清的問題，而非僅僅是逮捕行動，將決定該網絡已確認的規模。
閱讀更多新聞
免責聲明
本文由FinanceVelix提供一般資訊，不構成個人化的財務、投資、法律或稅務建議。市場價格、利率及經濟情況可能變動；投資皆有損失風險。本文事實反映發布時可取得的資料，並可能有所變更。請自行查證重要資訊，並在必要時諮詢合格專業人士。提及任何資產、公司或服務，均不代表推薦。
