Equifax 2026年第三季度业绩超过分析师预期，股价于10月20日上涨10%。调整后每股收益为2.26美元，高于预期的2.20美元；营收大体符合预期。业绩超预期的同时，公司下调了全年展望，管理层警告称，美国抵押贷款市场疲软的状况将持续。
要点
- 调整后每股收益同比增长11%，比市场普遍预期高出0.06美元。
- 营收增长10%，达到16.93亿美元，三大业务部门均实现增长。
- 由于抵押贷款市场走弱，Equifax下调了全年营收和调整后每股收益指引。
目录
Equifax盈利增速快于营收
Equifax的2026年第三季度业绩公告显示，在截至9月30日的季度中，公司应占净利润为2.117亿美元，较上年同期的1.602亿美元增长32%。摊薄后每股报告收益增长39%，达到1.79美元。
调整后每股收益为2.26美元，剔除了若干项目，与报告口径的收益指标有所区别。调整后EBITDA利润率从32.7%扩大至33.1%，按当地货币计算的营收增长9%。
约13.4亿美元的运营费用高于分析师预测的13.0亿美元。即便如此，调整后收益仍超出预期，而约16.9亿美元的营收符合预期。
| 项目 | 详情 |
|---|---|
| 劳动力解决方案 | 第三季度营收为6.939亿美元，同比增长7%。 |
| 美国信息解决方案 | 第三季度营收为5.991亿美元，同比增长13%。 |
| 国际业务 | 第三季度营收为3.995亿美元，按报告口径增长9%，按当地货币计算增长7%。 |
增长扩展至抵押贷款相关服务以外
Equifax的多元化市场业务营收按报告口径增长8%，成为抵押贷款业务以外的增长来源。劳动力解决方案的验证服务实现增长，金融机构和汽车行业客户则推动了美国信息解决方案业务。
尽管管理层称市场状况疲软，美国抵押贷款业务营收仍增长15%。公司各业务表现不一：劳动力解决方案的抵押贷款营收大致持平，而美国信息解决方案的相关营收增长28%。
Equifax还在本季度向股东返还了1.58亿美元。其中包括斥资9200万美元回购50万股，以及派发6600万美元季度股息。
抵押贷款市场疲软拖累全年展望
首席执行官Mark W. Begor表示，第三季度后半段出现的美国抵押贷款市场疲软状况预计将持续至2026年剩余时间。Equifax维持多元化市场营收实现高个位数增长的预期，但下调了整体全年预测。
全年营收指引下调至66.46亿至66.76亿美元，中值为66.61亿美元。调整后每股收益指引设为8.45至8.55美元，中值下调0.04美元至8.50美元。
管理层预计第四季度营收为16.05亿至16.35亿美元，调整后每股收益为2.07至2.17美元。每股收益指引中值为2.12美元，低于分析师预期的2.16美元，但该预期仍处于指引区间内。管理层表示，成本管控和人工智能驱动的运营效率提升，应能大体抵消抵押贷款营收下降对毛利率的影响。
结论
第三季度业绩超预期，与公司对年末较为审慎的展望形成对照。接下来的重要节点包括第四季度业绩能否达到修订后的指引，以及预计在第四季度完成Equifax收购Círculo de Crédito。
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