尽管第三季度营收和利润增长，Equifax管理层预计美国抵押贷款市场疲软将持续至年底，因此于10月20日下调了2026年业绩展望。在截至9月30日的季度中，营收增长10%，达到16.93亿美元；归属于Equifax的净利润增长32%，达到2.117亿美元。
要点
- 由于抵押贷款市场疲软，Equifax将全年营收指引区间的中点下调至66.61亿美元。
- 第三季度摊薄后每股收益增长39%，达到1.79美元；调整后每股收益增长11%，达到2.26美元。
- 美国抵押贷款业务以外的增长仍然广泛，公司维持了多元化市场业务高个位数增长的指引。
目录
Equifax业绩展望反映抵押贷款市场走弱
Equifax在2026年第三季度业绩公告中将全年营收指引区间的中点定为66.61亿美元。首席执行官Mark Begor表示，第三季度后半段出现的抵押贷款市场疲软预计将在2026年剩余时间持续。
公司还将全年调整后每股收益指引区间的中点下调0.04美元至8.50美元，但仍处于此前的指引区间内。Begor表示，费用管理和人工智能驱动的运营效率提升预计将基本抵消抵押贷款营收下降对毛利率的影响。
第四季度营收指引意味着增长3.5%至5.4%，低于第三季度的10%增幅。这表明年末增长将放缓，尽管管理层维持了对多元化市场业务的增长预期。
| 项目 | 详情 |
|---|---|
| 2026年第四季度营收指引 | 16.05亿至16.35亿美元 |
| 2026年第四季度调整后每股收益指引 | 2.07至2.17美元 |
| 2026年全年营收指引 | 66.46亿至66.76亿美元 |
| 2026年全年调整后每股收益指引 | 8.45至8.55美元 |
利润增速超过营收
第三季度净利润从上年同期的1.602亿美元增长；摊薄后每股收益则从1.29美元升至1.79美元。按上年汇率计算，营收增长9%，低于报告口径的10%增幅。
调整后每股收益达到2.26美元，同比增长11%；调整后息税折旧摊销前利润率从32.7%扩大至33.1%。这些非GAAP指标剔除了特定项目；调整后每股收益不包括收购相关摊销以及某些法律、监管和重组费用等成本。
各业务部门的抵押贷款市场趋势不一
美国信息解决方案业务在三个报告分部中领跑，营收增长13%至5.991亿美元。该业务的抵押贷款营收增长28%，而多元化市场业务营收增长6%，主要由金融机构和汽车业务带动。
劳动力解决方案业务营收增长7%，达到6.939亿美元。验证服务增长9%，但雇主服务下降5%。该分部的抵押贷款营收大致持平，与美国信息解决方案业务更强劲的抵押贷款营收增长形成对比。
国际业务营收增长9%，达到3.995亿美元；按当地货币计算增长7%。Equifax整体的美国抵押贷款营收增长15%，尽管管理层称基础市场走弱。因此，下调业绩展望反映的是对未来需求的预期，而非第三季度抵押贷款营收同比下降。
继续向股东返还现金并推进收购计划
本季度，Equifax向股东返还了1.58亿美元：回购50万股支出9200万美元，支付季度股息6600万美元。
公司还表示，预计将于2026年第四季度完成对Círculo de Crédito的收购。业绩公告发布时，该交易仍待完成。
结论
第四季度业绩将显示成本控制能否缓冲预期中的抵押贷款市场放缓。Equifax公布的另一项年末目标是按计划完成对Círculo de Crédito的收购。
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