Печалбата на Atlantic Union, налична за обикновените акционери, възлезе на 133,7 млн. долара, или 0,94 долара на акция с разводняване, през третото тримесечие на 2026 г. Резултатите, публикувани на 20 октомври, показаха, че ръстът на кредитите е повишил нетния лихвен доход, въпреки че по-високите разходи по депозитите и заемите са стеснили нетния лихвен марж на банката.
Основни изводи
- Нетният лихвен доход нарасна спрямо второто тримесечие въпреки спада на нетния лихвен марж със седем базисни пункта.
- Провизиите за кредитни загуби намаляха, докато просрочените кредити се увеличиха, а необслужваните активи спаднаха.
- През тримесечието банката изкупи обратно акции за 62,5 млн. долара и рефинансира подчинен дълг.
Съдържание
- Печалбата на Atlantic Union отразява ръст на кредитите и натиск от разходите за финансиране
- По-ниските провизии съпътстват смесени показатели за кредитното качество
- Приходите от такси и оперативните разходи натежават върху резултатите
- Рефинансирането на дълг и обратното изкупуване променят капиталовата структура
- Заключение
Печалбата на Atlantic Union отразява ръст на кредитите и натиск от разходите за финансиране
В съобщението за резултатите за третото тримесечие компанията посочи коригирана оперативна печалба, налична за обикновените акционери, в размер на 135,6 млн. долара, или 0,96 долара на акция с разводняване. Това са показатели, които не са съгласно GAAP и се различават от отчетената нетна печалба и печалбата на акция.
Нетният лихвен доход се увеличи до 328,4 млн. долара спрямо 325,1 млн. долара през второто тримесечие. Кредитите, държани за инвестиционни цели, достигнаха 29,297 млрд. долара към 30 септември — с 624 млн. долара повече спрямо 30 юни. Увеличението спрямо предходното тримесечие се дължеше на корпоративни и индустриални кредити, други търговски кредити и кредити за строителство и застрояване на земя.
По-големият кредитен портфейл помогна да се компенсира натискът върху финансирането. Нетният лихвен марж спадна до 3,82%, с понижение от седем базисни пункта спрямо предходното тримесечие, тъй като цената на финансирането се повиши със седем базисни пункта до 2,01%. По-високите разходи по клиентските депозити, привлечените депозити и заемите ограничиха ползата от ръста на кредитирането.
| Показател | Данни |
|---|---|
| Общо активи | 38,352 млрд. долара към 30 септември 2026 г. |
| Общо депозити | 30,966 млрд. долара, с 498 млн. долара повече спрямо 30 юни |
| Коректив за кредитни загуби | 334,2 млн. долара, с 3,3 млн. долара повече спрямо предходното тримесечие |
| Коефициент на базовия собствен капитал от първи ред (CET1) | По оценка 10,39% спрямо 10,41% към 30 юни |
| Изплатен дивидент по обикновените акции | 0,37 долара на акция, без промяна спрямо второто тримесечие |
По-ниските провизии съпътстват смесени показатели за кредитното качество
Разходът за провизии за кредитни загуби спадна до 5,7 млн. долара спрямо 11,7 млн. долара през второто тримесечие. Atlantic Union посочи, че понижението се дължи главно на по-ниските резервни изисквания, свързани с умерен спад на коефициента на покритие с коректива и по-бавен ръст на кредитите в сравнение с предходното тримесечие.
Необслужваните активи спаднаха до 0,37% от кредитите, държани за инвестиционни цели, спрямо 0,39% към 30 юни. Годишният темп на нетните отписвания остана 0,03% спрямо 0,56% година по-рано, когато отписванията по два корпоративни и индустриални кредита увеличиха загубите.
Кредитите с просрочие, по които лихвите продължават да се начисляват, се движиха в обратна посока и нараснаха до 98,9 млн. долара спрямо 80,4 млн. долара. Увеличението беше съсредоточено в кредитирането на търговски недвижими имоти и корпоративното и индустриалното кредитиране. Данните показват, че по-ниските реализирани загуби и по-малкият обем на необслужваните активи не означават подобрение на всички показатели за кредитното качество.
Приходите от такси и оперативните разходи натежават върху резултатите
Приходите от дейности, различни от лихви, спаднаха до 54,8 млн. долара спрямо 90,2 млн. долара през второто тримесечие, главно защото предходният период включваше печалба преди данъци от 32,3 млн. долара от продажбата на дяловото участие на банката в Bearing Insurance Group.
Без тази печалба и малките печалби от ценни книжа коригираните оперативни приходи от дейности, различни от лихви, намаляха с 3,1 млн. долара. За спада допринесоха по-ниските такси за лихвени суапове, свързани с кредити, приходите от ипотечно банкиране и таксите за доверително управление и управление на активи.
Разходите за дейности, различни от лихви, нараснаха до 204,3 млн. долара спрямо 199,1 млн. долара, включително загуба преди данъци от 2,7 млн. долара при погасяването на дълг. Коригираните оперативни разходи за дейности, различни от лихви, се увеличиха до 186,7 млн. долара спрямо 184,0 млн. долара, отразявайки по-високи разходи за маркетинг, възнаграждения и технологии, частично компенсирани от по-ниски други разходи.
Рефинансирането на дълг и обратното изкупуване променят капиталовата структура
Atlantic Union емитира 250 млн. долара подчинени облигации с падеж на 1 август 2036 г. и първоначален фиксиран лихвен процент от 6,25%. Част от нетните постъпления беше използвана за обратно изкупуване на облигации за 168 млн. долара с падеж през 2029 г., а останалата сума е на разположение за общи корпоративни цели. Обратното изкупуване породило разхода за погасяване на дълг през тримесечието.
Компанията също така изкупи обратно приблизително 1,5 млн. акции за 62,5 млн. долара при средна цена от 41,38 долара. Към 30 септември оставаха приблизително 177,5 млн. долара за обратно изкупуване в рамките на разрешението, което е в сила до 5 май 2027 г.
Заключение
През тримесечието Atlantic Union съчета по-голям кредитен портфейл и по-ниски провизии за кредитни загуби със свиване на лихвения марж и по-слаби приходи от такси. Оставащият капацитет за обратно изкупуване от 177,5 млн. долара е на разположение до 5 май 2027 г., но разрешението не задължава банката да извършва допълнителни покупки.
Още новини
Отказ от отговорност
Тази статия на FinanceVelix предоставя обща информация, а не персонализиран финансов, инвестиционен, правен или данъчен съвет. Пазарните цени, лихвените проценти и икономическите условия могат да се променят; инвестициите носят риск от загуба. Фактите отразяват наличната към момента на публикуване информация и могат да се променят. Проверявайте самостоятелно важната информация и при необходимост се консултирайте с квалифициран специалист. Споменаването на актив, компания или услуга не представлява препоръка.
