Разследване на сметки „мулета“ в Делхи доведе до шест ареста заради предполагаема мрежа, получила близо 7,3 крора рупии от предполагаеми постъпления от киберпрестъпления. Към 24 октомври 2026 г. полицията е установила около 37 подозрителни сметки, свързани с 99 сигнала от цяла Индия, и е разследвала двама управители на клонове на частна банка, единият от които остава на свобода.
Основни изводи
- Според полицията документи за самоличност на работници са били събирани с обещания за заеми и използвани неправомерно за откриване на сметки.
- Арестувани са управител на клон и четирима служители по продажбите, както и предполагаемият оператор на мрежата.
- Разследващите проверяват предполагаеми преводи в USDT и възможна връзка с китайски гражданин.
Съдържание
- Как започна разследването на сметките „мулета“ в Делхи
- Служители на банка са обвинени във връзка с откриването на сметки
- Защо проверките на клиентите са важни при сметките „мулета“
- Полицията проследява средства и проверява връзки с криптовалути
- Заключение
Как започна разследването на сметките „мулета“ в Делхи
Полицията започнала да проверява подозрителни сметки в клон на неназована частна банка в Три Нагар. Разследващите заявили, че някои титуляри никога не са посещавали клона, а няколко посочени адреса не можели да бъдат потвърдени. Допълнителната проверка разкрила още 17 подозрителни сметки.
Анализът на свързани телефонни номера, имейл адреси и устройства насочил разследващите към Маянк Капур, арестуван в Баба Харидас Нагар. Полицията подозира, че той е ръководил мрежата.
При разпит Капур предполагаемо заявил, че е набавял документи за самоличност и снимки от надничари, като им обещавал съдействие за получаване на заеми. Разследващите подозират, че документите са били използвани за откриване на сметки, без тези лица да знаят как ще бъдат използвани те.
| Предмет | Подробности |
|---|---|
| Иззети електронни устройства | Седем мобилни телефона и един лаптоп |
| Иззети документи за самоличност | 63 карти Aadhaar и 60 карти PAN |
| Иззети банкови материали | Седем чекови книжки и седем дебитни карти |
| Други иззети вещи | 60 000 рупии в брой, около 150 грама злато, 55 снимки с паспортен формат и 11 SIM карти |
Служители на банка са обвинени във връзка с откриването на сметки
Шобхит Агарвал, управител на клона на банката в Сарасвати Вихар, е обвинен, че е улеснявал откриването на сметки без физическото присъствие на титулярите и е използвал подправени подписи. Според полицията той е запознал Капур със Сушант Кумар, управител на клона в Три Нагар, като така дейността се е разпростряла и в двата клона.
Четирима служители по продажбите — Манодж, Анкур, Фатма и Панкадж — са обвинени, че са обработвали сметки, за които се твърди, че са били одобрени от управителите. Агарвал и четиримата служители са арестувани, с което общият брой на арестуваните, включително Капур, достига шестима. Кумар остава на свобода.
Разследващите твърдят също, че снимки и документи за няколко сметки, събрани в рамките на процедурите „Опознай клиента си“ (KYC), не са били получени чрез задължителния процес на проверка на живо. Някои адреси, посочени в банковите документи, според обвиненията не са съществували.
Защо проверките на клиентите са важни при сметките „мулета“
Обвиненията се отнасят както до движението на предполагаеми постъпления от измами, така и до контролните процедури за установяване на самоличността на клиентите. Те не доказват, че работниците, чиито документи са били използвани, са участвали съзнателно в мрежата.
Насоките на Резервната банка на Индия относно сметките „мулета“ за прехвърляне на средства обясняват, че хората, чиито сметки се използват за пренасочване на постъпления от измами, може да са невинни или съучастници. Циркулярът от 7 декември 2010 г. съветва банките да спазват изискванията за идентификация на клиентите, да актуализират информацията за тях и да наблюдават транзакциите. Той дава контекст за тези рискове, а не констатации по настоящото разследване.
Полицията проследява средства и проверява връзки с криптовалути
Полицията подозира, че част от средствата, постъпили по сметките, са били споделени със служители на банката, а останалите средства са били конвертирани в USDT — криптовалута, обвързана с щатския долар — чрез Trust Wallet. Тези транзакции все още се разследват.
Разследващите проверяват и дали китайски гражданин е имал връзка с мрежата. Тази възможна връзка не е установена. По време на разследването полицията е иззела документи за самоличност, банкови материали, електронни устройства, пари в брой и злато.
Заключение
Разследването на сметките „мулета“ в Делхи продължава да се съсредоточава върху предполагаемата роля на банкови служители, движението на предполагаеми постъпления от киберпрестъпления и възможните връзки с криптовалути. Именно тези неизяснени въпроси — а не само арестите — ще определят установения обхват на мрежата.
Прочетете още новини
Отказ от отговорност
Тази статия на FinanceVelix предоставя обща информация, а не персонализиран финансов, инвестиционен, правен или данъчен съвет. Пазарните цени, лихвените проценти и икономическите условия могат да се променят; инвестициите носят риск от загуба. Фактите отразяват наличната към момента на публикуване информация и могат да се променят. Проверявайте самостоятелно важната информация и при необходимост се консултирайте с квалифициран специалист. Споменаването на актив, компания или услуга не представлява препоръка.
