Quaint Oak volvió a obtener ganancias en el tercer trimestre de 2026, ya que los menores gastos por intereses y los mayores ingresos por comisiones ayudaron a compensar el aumento de los costos operativos. La sociedad de cartera bancaria informó de un ingreso neto de 635.000 dólares, frente a una pérdida de 41.000 dólares un año antes.

Conclusiones principales

  • Las ganancias del tercer trimestre fueron de 0,24 dólares por acción básica y diluida, frente a una pérdida de 0,02 dólares por acción un año antes.
  • Los préstamos morosos aumentaron a 11,4 millones de dólares al 30 de septiembre, desde 7,3 millones de dólares al cierre de 2025.

Quaint Oak se beneficia de menores costos de financiación

En los nueve meses finalizados el 30 de septiembre de 2026, el ingreso neto aumentó a 1,3 millones de dólares, o 0,48 dólares por acción básica y diluida, frente a 148.000 dólares, o 0,06 dólares por acción, en el mismo período de 2025.

El director ejecutivo, Robert T. Strong, afirmó que el reembolso de los préstamos del Federal Home Loan Bank y la disminución de los costos de los depósitos ayudaron a fortalecer el margen de interés neto. El margen subió al 3,17% en el tercer trimestre, frente al 2,77% de un año antes.

Los gastos por intereses cayeron 951.000 dólares, mientras que los ingresos no financieros aumentaron 750.000 dólares. Esas mejoras se vieron parcialmente compensadas por un aumento de 630.000 dólares en los gastos no financieros y una caída de 531.000 dólares en los ingresos por intereses y dividendos.

Las ventas y la gestión de préstamos respaldan los ingresos por comisiones

Strong atribuyó el crecimiento de los ingresos por comisiones, en parte, a la expansión de los préstamos de la Small Business Administration y al aumento de la originación de préstamos a través de Oakmont Commercial. Quaint Oak origina préstamos y los vende en el mercado secundario.

Oakmont Commercial es una filial de financiación inmobiliaria comercial de Quaint Oak Bank. Durante los primeros nueve meses de 2026, originó 52,0 millones de dólares en préstamos inmobiliarios comerciales y vendió préstamos por 58,1 millones de dólares en el mercado secundario.

La empresa afirmó que los ingresos no financieros del tercer trimestre se beneficiaron de un aumento de 412.000 dólares en los ingresos netos por gestión de préstamos y de un aumento de 113.000 dólares en las ganancias por ventas de préstamos de la SBA. El mantenimiento de la gestión de determinados préstamos vendidos contribuyó al aumento de los ingresos por gestión.

Préstamos morosos y depósitos

Al 30 de septiembre, los préstamos morosos representaban el 2,27% del total de préstamos por cobrar, neto de la provisión para pérdidas crediticias, frente al 1,36% al 31 de diciembre de 2025. Strong afirmó que la empresa trabajaba para resolver esos préstamos y que estaba incorporando personal para respaldar ese esfuerzo. Añadió que los préstamos estaban bien garantizados o contaban con reservas adecuadas.

Los depósitos totales cayeron a 554,0 millones de dólares al 30 de septiembre, desde 597,3 millones de dólares al cierre de 2025. Los activos totales disminuyeron a 634,1 millones de dólares, desde 675,9 millones durante el mismo período, debido principalmente a una reducción de los préstamos netos por cobrar.

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