La medida de cumplimiento contra American Express anunciada por la Junta de la Reserva Federal el 8 de octubre de 2026 aborda el incumplimiento de la empresa a la hora de detectar y notificar adecuadamente ciertas actividades sospechosas relacionadas con el blanqueo de capitales. La Junta también identificó deficiencias significativas en la aplicación del programa de lucha contra el blanqueo de capitales de la empresa en toda la organización.
Conclusiones clave
- La Reserva Federal señaló fallos relacionados con la detección y notificación de ciertas actividades sospechosas.
- Las deficiencias en la aplicación del programa fueron especialmente evidentes en el banco nacional subsidiario de American Express Company.
- La Oficina del Contralor de la Moneda emitió una medida de cumplimiento independiente contra el banco.
Índice
- La medida contra American Express aborda el programa de toda la empresa
- Medida independiente contra el banco subsidiario
- Conclusión
La medida contra American Express aborda el programa de toda la empresa
Las conclusiones de la Reserva Federal fueron más allá de la detección y notificación de actividades sospechosas y abarcaron la forma en que American Express aplicó su programa de lucha contra el blanqueo de capitales en toda la organización. La Junta destacó el banco nacional subsidiario de la empresa como un área de especial preocupación.
La Junta afirmó que su medida ayudaría a garantizar que American Express opere en cumplimiento de todas las leyes y normativas de Estados Unidos.
Medida independiente contra el banco subsidiario
La Oficina del Contralor de la Moneda, que es el principal regulador federal del banco nacional subsidiario, ha emitido su propia medida de cumplimiento contra el banco. Esta medida es independiente de la adoptada por la Reserva Federal contra American Express Company.
Conclusión
El anuncio señala incumplimientos normativos tanto en la empresa en su conjunto como en el banco subsidiario, y las medidas de cumplimiento independientes se dirigen a la empresa y al banco, respectivamente.
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