WTW a lancé Via Retirement aux États-Unis le 26 octobre 2026, développant ses activités de gestion de patrimoine avec un service conçu pour aider les personnes admissibles à planifier leur passage de l’épargne-retraite au retrait de revenus.

Points clés à retenir

  • Le service combine la modélisation de scénarios de retraite, des conseils en investissement et l’accès à une plateforme de rentes.
  • Des critères d’admissibilité s’appliquent et le service n’est pas proposé à l’ensemble du public.
  • Une société affiliée à WTW perçoit une commission lorsqu’un client qui lui a été adressé souscrit une rente à taux fixe.

Les services proposés par Via Retirement

Via Retirement regroupe la modélisation de scénarios en temps réel, l’accès à des portefeuilles modèles d’investissement et des conseils personnalisés dispensés par des représentants-conseils en placement. Le service propose également une plateforme de produits de rente, avec le soutien de courtiers en assurance.

Les utilisateurs peuvent évaluer l’incidence que le moment du départ à la retraite, les dépenses, les objectifs et les sources de revenus pourraient avoir sur leur stratégie financière. La plateforme vise à les aider à prendre des décisions, notamment sur l’opportunité de transférer l’épargne d’un régime de retraite vers un compte de retraite individuel et sur la répartition de leurs actifs.

WTW a indiqué que cette offre étend ses services au-delà de la phase d’accumulation de l’épargne-retraite. Julie Gebauer, présidente de Health, Wealth & Career chez WTW, a déclaré que le service répond au besoin d’accompagnement pendant la transition vers la retraite.

Admissibilité, frais et limites

Via Retirement est soumis à des critères d’admissibilité et n’est pas proposé à l’ensemble du grand public. WTW a indiqué que les utilisateurs ne sont pas tenus d’acheter des produits pour bénéficier de conseils en investissement.

Willis Towers Watson Securities fournit les services de conseil en investissement et la plateforme numérique. Lorsqu’une allocation d’actifs recommandée comprend des rentes à taux fixe, le client est dirigé vers un agent de la société de courtage d’assurance affiliée Towers Watson Retiree Insurance Services, qui perçoit une commission sur toute vente qui en résulte. Les opérations sur les rentes à taux fixe sont distinctes des frais et services du cabinet de conseil.

Les projections et illustrations financières reposent sur des hypothèses et des informations fournies par l’utilisateur et ne garantissent pas de résultats. Les placements peuvent perdre de la valeur et les placements comme les rentes peuvent ne pas convenir à tout le monde. Le suivi continu et la gestion discrétionnaire des placements ne sont disponibles qu’après la conclusion par le client de la convention de conseil applicable.

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Avertissement

Cet article de FinanceVelix fournit des informations générales et ne constitue pas un conseil personnalisé en matière financière, d’investissement, juridique ou fiscale. Les cours du marché, les taux d’intérêt et la conjoncture économique peuvent évoluer ; les placements comportent un risque de perte. Les faits reflètent les informations disponibles au moment de la publication et peuvent changer. Vérifiez indépendamment les informations importantes et consultez un professionnel qualifié si nécessaire. La mention d’un actif, d’une entreprise ou d’un service ne constitue pas une recommandation.