Le bénéfice de Century Next a augmenté de 6,6 % sur un an, à 4,55 millions de dollars, au troisième trimestre clos le 30 septembre 2026, la baisse des coûts de financement ayant contribué à la hausse du produit net d’intérêts. La société a annoncé ses résultats le 22 octobre, faisant état d’un bénéfice dilué par action de 2,41 dollars, contre 2,30 dollars un an plus tôt.
Points clés
- Le produit net d’intérêts trimestriel a progressé de 5,1 %, tandis que la marge nette d’intérêt s’est élargie à 4,64 %.
- Les dépôts ont augmenté de 47,5 millions de dollars par rapport à la fin de 2025, dépassant la croissance nette des prêts.
- Les actifs non productifs ont reculé à 1,53 million de dollars, les ventes d’actifs saisis ayant contribué à cette baisse.
Table des matières
- Le bénéfice de Century Next profite de la baisse des coûts de financement
- La baisse des produits hors intérêts compense une partie du gain
- La croissance des dépôts dépasse celle des prêts
- Les actifs non productifs diminuent avec la vente de biens saisis
- Conclusion
Le bénéfice de Century Next profite de la baisse des coûts de financement
Century Next Financial Corporation est la société mère de Century Next Bank, établie à Ruston, en Louisiane. Sa page d’information sur les actions indique que les titres sont négociés sur l’OTCQX Best Market sous le symbole CTUY.
Le produit net d’intérêts du troisième trimestre — la différence entre les intérêts perçus et les intérêts versés — a atteint 10,49 millions de dollars, contre 9,98 millions un an plus tôt. Le coût moyen des passifs portant intérêt est passé de 3,08 % à 2,72 %, tandis que le rendement des actifs productifs d’intérêts a légèrement progressé, de 6,10 % à 6,12 %.
Cette combinaison a élargi la marge nette d’intérêt trimestrielle, qui est passée de 4,51 % à 4,64 %. L’amélioration s’explique principalement par la baisse du coût des financements, plutôt que par une hausse substantielle du rendement des actifs.
Pour les neuf premiers mois de 2026, le bénéfice net a augmenté de 5,1 %, à 12,25 millions de dollars. Le bénéfice dilué par action est passé de 6,31 à 6,49 dollars, tandis que le produit net d’intérêts a progressé de 6,1 %, à 30,55 millions de dollars.
| Poste | Détails |
|---|---|
| Trésorerie et équivalents de trésorerie | 76,12 millions de dollars au 30 septembre 2026 ; 48,30 millions de dollars au 31 décembre 2025. |
| Capitaux propres | 106,93 millions de dollars au 30 septembre 2026 ; 100,97 millions de dollars au 31 décembre 2025. |
| Valeur comptable par action | 57,34 dollars au 30 septembre 2026 ; 54,16 dollars au 31 décembre 2025. |
La baisse des produits hors intérêts compense une partie du gain
Les produits trimestriels hors intérêts ont diminué de 22,7 %, à 886 000 dollars. La société a attribué cette baisse principalement aux gains enregistrés sur des actifs saisis repris au cours de la période comparable de 2025.
Les charges hors intérêts ont augmenté de 1,4 %, à 5,63 millions de dollars. Sur les neuf premiers mois, les charges ont progressé plus rapidement, de 5,4 %, à 17,33 millions de dollars, notamment sous l’effet de la hausse des salaires et avantages sociaux, des coûts d’occupation, d’équipement et de traitement des données.
Le ratio d’efficience trimestriel, qui mesure les charges par rapport aux revenus, s’est amélioré, passant de 49,96 % à 49,54 %. Sur neuf mois, il a légèrement augmenté, de 51,97 % à 52,05 %, montrant que l’amélioration trimestrielle ne s’est pas étendue à l’ensemble de la période depuis le début de l’année.
La croissance des dépôts dépasse celle des prêts
Le total des dépôts s’élevait à 806,4 millions de dollars au 30 septembre, en hausse de 6,3 % par rapport au 31 décembre 2025. Les comptes chèques rémunérés et les comptes du marché monétaire ont représenté la majeure partie de cette progression, tandis que les dépôts à terme ont diminué de 1,6 million de dollars.
Les prêts nets ont progressé de 4,3 %, à 672,7 millions de dollars sur la même période. Les prêts à l’immobilier commercial et au logement multifamilial ont porté la croissance, en partie contrebalancés par le recul des prêts résidentiels pour les logements de une à quatre unités et des prêts fonciers.
La croissance des dépôts a dépassé l’augmentation de 27,8 millions de dollars des prêts nets. La société a indiqué que la hausse des dépôts était la principale raison de l’augmentation de la trésorerie et des équivalents de trésorerie.
Les actifs non productifs diminuent avec la vente de biens saisis
Les actifs non productifs ont reculé à 1,53 million de dollars, contre 4,59 millions à la fin de 2025, ramenant leur part du total des actifs de 0,52 % à 0,16 %. La société a attribué la diminution des actifs saisis principalement à des ventes.
Aucune dotation aux pertes de crédit n’a été comptabilisée au troisième trimestre, contre 265 000 dollars un an plus tôt. La provision pour pertes de crédit a néanmoins augmenté pour atteindre 7,38 millions de dollars, soit 1,08 % du total des prêts, contre 6,93 millions de dollars, soit 1,06 %, à la fin de l’année.
Conclusion
Les résultats de Century Next pour les neuf premiers mois témoignent d’une hausse du bénéfice, d’une marge d’intérêt plus large et d’une diminution des actifs non productifs à l’approche du dernier trimestre de 2026. Le trimestre restant déterminera le résultat de l’ensemble de l’année ; le communiqué n’a pas fourni de prévision de bénéfice pour le quatrième trimestre.
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