Lutte contre la fraude aux États-Unis : Trump évoque 1,6 milliard de dollars de pertes évitées

La lutte contre la fraude aux États-Unis a permis d’éviter au moins 1,6 milliard de dollars de pertes en 2026 et a alerté plus de 10 000 Américains ciblés par des réseaux criminels, a déclaré le président Donald Trump lors d’une table ronde sur la cybercriminalité à la Maison-Blanche, le 21 octobre. L’estimation porte sur les pertes que les autorités affirment avoir empêchées, et non sur des fonds volés qui auraient été récupérés ou restitués aux victimes.

Principaux points à retenir

• L’estimation des pertes évitées avancée par Trump n’était accompagnée d’aucune ventilation publique détaillée expliquant son mode de calcul.
• Le directeur du FBI, Kash Patel, a déclaré que les autorités avaient démantelé 20 centres d’escroquerie dans le monde.
• Une opération distincte en Afrique de l’Ouest a permis d’identifier des fonds susceptibles d’être gelés, illustrant la différence entre perturber des activités frauduleuses et récupérer de l’argent.

Sommaire

• Les chiffres de la lutte contre la fraude aux États-Unis mesurent la prévention, pas la récupération
• L’opération en Afrique de l’Ouest a ciblé des comptes et des centres d’escroquerie
• Les plateformes d’échange peuvent aider les enquêtes, mais la restitution exige davantage
• Conclusion

Les chiffres de la lutte contre la fraude aux États-Unis mesurent la prévention, pas la récupération

L’annonce de Trump portait sur des escroqueries à l’investissement en cryptomonnaies menées depuis l’étranger et d’autres fraudes financières en ligne. Les responsables n’ont pas fourni de rapprochement détaillé indiquant quelle part de l’estimation de 1,6 milliard de dollars provenait d’avertissements adressés aux victimes, de transferts interrompus ou d’autres interventions.

La déclaration de Patel, selon laquelle les autorités avaient démantelé 20 centres, n’était pas non plus accompagnée d’une ventilation centre par centre. Ces chiffres décrivent les activités répressives rapportées ; ils ne permettent pas d’établir le montant des fonds volés qui ont été restitués ni de déterminer si les pertes globales liées à la fraude diminuent.

L’ampleur des préjudices signalés reste considérable. Le FBI a recensé plus de 11 milliards de dollars de pertes liées aux plaintes concernant les cryptomonnaies en 2025. Selon les chiffres du ministère de la Justice fondés sur les données du FBI, la fraude à l’investissement en cryptomonnaies représentait à elle seule plus de 7,2 milliards de dollars.

L’opération en Afrique de l’Ouest a ciblé des comptes et des centres d’escroquerie

L’annonce du 13 octobre du ministère de la Justice concernant la Semaine conjointe de perturbation des réseaux en Afrique de l’Ouest décrivait une opération coordonnée réunissant les forces de l’ordre et des entreprises privées. Au cours de la semaine ayant débuté le 6 octobre, les participants ont échangé des renseignements afin de repérer des centres d’escroquerie au Ghana, au Nigeria et dans d’autres pays africains.

Les entreprises participantes ont indiqué avoir supprimé plus de 3,7 millions de comptes, pages et groupes sur les réseaux sociaux. Les enquêteurs ont procédé à 28 arrestations, tandis que des partenaires du secteur privé ont identifié plus de 11 millions de dollars de fonds susceptibles d’être gelés. Ce montant ne correspond pas à un total confirmé de confiscations ou de restitutions.

Les stratagèmes ciblés comprenaient des fraudes à l’investissement en cryptomonnaies, des usurpations d’identité de représentants des forces de l’ordre et des extorsions par arrestation numérique. Les autorités ont également identifié au Ghana 117 victimes de traite des êtres humains qui attendaient leur rapatriement au Nigeria, mettant en lumière la coercition à l’origine de certaines opérations d’escroquerie.

Les plateformes d’échange peuvent aider les enquêtes, mais la restitution exige davantage

Des plateformes d’échange de cryptomonnaies et des sociétés d’analyse de la blockchain ont participé à l’opération en Afrique de l’Ouest. Les registres de la blockchain peuvent aider les enquêteurs à retracer les transferts, tandis que les plateformes d’échange centralisées peuvent restreindre les comptes détenant des produits présumés d’activités criminelles. Toutefois, l’identification de transactions suspectes ne suffit pas, à elle seule, à établir la propriété criminelle des fonds ni à mener à terme la procédure juridique de confiscation.

Le décret présidentiel du 6 mars 2026 a ordonné aux agences de coordonner la lutte contre la cybercriminalité transnationale et de donner la priorité aux poursuites pour fraude. Il leur a également demandé de formuler des recommandations en vue d’un programme de restitution aux victimes utilisant les produits saisis ou confisqués ; cette exigence ne constituait pas l’annonce d’une indemnisation déjà versée.

Conclusion

Les chiffres relatifs à la prévention dans le cadre de la lutte contre la fraude aux États-Unis sont distincts des montants récupérés. Pour les victimes, les prochains indicateurs pertinents seront les saisies et confiscations documentées, ainsi que les sommes restituées, à mesure que les enquêtes et les poursuites avanceront.

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