WTWは2026年10月26日、米国でVia Retirementを開始しました。退職後の収入を得る段階への移行を計画する対象者を支援するサービスで、同社のウェルス事業を拡大するものです。

主なポイント

  • このサービスは、退職後のシナリオ分析、投資助言、年金商品マーケットプレイスへのアクセスを組み合わせています。
  • 利用には適格要件があり、一般の人々全員が利用できるわけではありません。
  • 紹介を受けた顧客が定額年金を購入すると、WTWの関連会社が手数料を得ます。

Via Retirementのサービス内容

Via Retirementは、リアルタイムのシナリオ分析、モデルポートフォリオへのアクセス、投資顧問担当者による個別の助言を一つにまとめています。また、保険ブローカーが取り扱う年金商品マーケットプレイスも提供します。

ユーザーは、退職時期、支出、目標、収入源が自身の資産運用戦略にどのような影響を及ぼすかを検討できます。このプラットフォームは、退職年金制度の貯蓄を個人退職口座に移管するかどうかや、資産をどのように配分するかといった判断を支援することを目的としています。

WTWは、このサービスによって退職貯蓄の積み立て段階を超えてサービスを拡大すると述べました。WTWのヘルス、ウェルス＆キャリア部門のプレジデントであるジュリー・ゲバウアー氏は、退職への移行期に支援を必要とする人々に対応するサービスだと述べました。

利用資格、手数料、制限

Via Retirementには適格要件があり、一般の人々全員が利用できるわけではありません。WTWによると、投資助言を受けるために商品を購入する必要はありません。

投資助言サービスとデジタルプラットフォームは、Willis Towers Watson Securitiesが提供します。推奨する資産配分に定額年金が含まれる場合、顧客は関連保険ブローカーのTowers Watson Retiree Insurance Servicesの代理人に紹介され、同社は紹介後の販売に対して手数料を得ます。定額年金の取引は、投資助言会社の手数料およびサービスとは別個のものです。

予測や財務上の試算は、前提条件およびユーザーが提供した情報に基づくものであり、結果を保証するものではありません。投資は価値が下落する可能性があり、投資商品や年金商品はすべての人に適しているとは限りません。継続的なモニタリングおよび裁量による投資運用は、顧客が該当する投資助言契約を締結した後に限り利用できます。

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