デリーのマネーミュール口座をめぐる捜査で、サイバー犯罪によるものと疑われる収益約7億3,000万ルピーを受け取ったとされるネットワークに関連し、6人が逮捕された。2026年10月24日時点で、警察はインド各地の99件の苦情に関連する疑いのある口座を約37件特定し、民間銀行の支店長2人について捜査していた。そのうち1人は依然として逃走中だった。
要点
- 警察によると、融資を受けられると約束して労働者から身分証明書を集め、口座開設に不正利用した疑いがある。
- ネットワークの運営者と疑われる人物に加え、支店長1人と営業職員4人が逮捕された。
- 捜査当局は、USDTの送金疑惑と中国国籍者との関連の可能性を調べている。
目次
デリーのマネーミュール口座捜査の発端
警察は、名称が明らかにされていない民間銀行のトリ・ナガル支店にある不審な口座の調査を開始した。捜査当局によると、一部の口座名義人は支店を訪れたことがなく、登録された住所のいくつかは確認できなかった。さらに調べた結果、新たに17件の不審な口座が特定された。
関連する携帯電話番号、メールアドレス、端末を分析した結果、捜査当局はババ・ハリダス・ナガルで逮捕されたマヤンク・カプールにたどり着いた。警察は、同氏がネットワークを運営していた疑いがあるとみている。
カプールは取り調べに対し、融資の確保を手助けすると約束し、日雇い労働者から身分証明書と写真を入手したと供述したとされる。捜査当局は、口座がどのように使われるのかを本人たちに知らせずに、これらの書類を口座開設に使った疑いがあるとみている。
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 押収した電子機器 | 携帯電話7台、ノートパソコン1台 |
| 押収した身分証明書 | アーダールカード63枚、PANカード60枚 |
| 押収した銀行関連物品 | 小切手帳7冊、デビットカード7枚 |
| その他の押収品 | 現金6万ルピー、金約150グラム、パスポートサイズの写真55枚、SIMカード11枚 |
銀行職員、口座開設をめぐる疑惑に直面
銀行のサラスワティ・ビハール支店長ショビット・アガルワルは、口座名義人が実際に来店していないのに口座開設を進め、署名を偽造した疑いが持たれている。警察によると、同氏はカプールをトリ・ナガル支店長のスシャント・クマールに紹介し、両支店にまたがる活動を可能にした疑いがある。
営業職員のマノジ、アンクル、ファトマ、パンカジの4人は、支店長らが承認したとされる口座の手続きを行った疑いがある。アガルワルと営業職員4人が逮捕され、カプールを含む逮捕者は計6人となった。クマールは逃走中だった。
また捜査当局は、複数の口座について、写真や顧客確認（KYC）書類が所定のライブ認証手続きを通じて収集されていなかった疑いがあると指摘している。銀行書類に記載された住所の一部は、実在しなかったとされる。
マネーミュール口座で顧客確認が重要な理由
今回の疑惑は、詐欺によるものと疑われる収益の移動と、顧客の本人確認に用いられる管理体制の双方に関わるものだ。書類を使われた労働者がネットワークに事情を知ったうえで加担したことを示すものではない。
インド準備銀行（RBI）のマネーミュール口座に関する指針は、詐欺収益を送金する口座の利用者には、無実の人も共犯者もいる可能性があると説明している。2010年12月7日付の通達は、銀行に対し、顧客確認要件の順守、顧客情報の更新、取引の監視を助言している。この通達はこうしたリスクに関する背景情報を示すものであり、今回の捜査に関する認定ではない。
警察、資金を追跡し暗号資産との関連を捜査
警察は、口座に入金された資金の一部が銀行職員に分配され、残りの収益はTrust Walletを通じて、米ドルに連動する暗号資産USDTに換えられた疑いがあるとみている。これらの取引は引き続き捜査中だ。
捜査当局は、中国国籍者がネットワークと何らかの関係を持っていたかどうかも調べている。この関連性の可能性は、まだ立証されていない。警察は捜査中に、身分証明書、銀行関連物品、電子機器、現金、金を押収した。
結論
デリーのマネーミュール口座をめぐる捜査は、銀行職員の関与疑惑、サイバー犯罪によるものと疑われる収益の移動、暗号資産との関連の可能性を引き続き焦点としている。ネットワークの実態が明らかになるかどうかは、逮捕そのものではなく、こうした未解決の疑問にかかっている。
関連記事を読む
免責事項
この記事はFinanceVelixによる一般情報の提供を目的としており、個別の金融、投資、法律、税務に関する助言ではありません。市場価格、金利、経済状況は変動する可能性があり、投資には損失のリスクが伴います。記載内容は公開時点で入手可能な資料に基づいており、今後変更される場合があります。重要な情報はご自身で確認し、必要に応じて資格を有する専門家にご相談ください。資産、企業、サービスへの言及は推奨を意味するものではありません。
