De handhavingsmaatregel tegen American Express die de Federal Reserve Board op 8 oktober 2026 aankondigde, betreft het falen van het bedrijf om bepaalde verdachte activiteiten in verband met witwassen adequaat op te sporen en te melden. De Board constateerde ook aanzienlijke zwakke punten in de uitvoering van het bedrijfsbrede antiwitwasprogramma van de onderneming.
Belangrijkste punten
- De Federal Reserve wees op tekortkomingen bij het opsporen en melden van bepaalde verdachte activiteiten.
- Gebreken in de uitvoering van het programma waren met name zichtbaar bij de nationale bankdochter van American Express Company.
- Het Office of the Comptroller of the Currency heeft een afzonderlijke handhavingsmaatregel tegen de bank uitgevaardigd.
Inhoudsopgave
- Handhavingsmaatregel tegen American Express betreft bedrijfsbreed programma
- Afzonderlijke maatregel tegen de bankdochter
- Conclusie
Handhavingsmaatregel tegen American Express betreft bedrijfsbreed programma
De bevindingen van de Federal Reserve betroffen niet alleen het opsporen en melden van verdachte activiteiten, maar ook de manier waarop American Express zijn antiwitwasprogramma binnen de hele onderneming uitvoerde. De Board noemde de nationale bankdochter van de onderneming als een specifiek aandachtspunt.
De Board verklaarde dat de maatregel ervoor moest zorgen dat American Express zich aan alle Amerikaanse wet- en regelgeving houdt.
Afzonderlijke maatregel tegen de bankdochter
Het Office of the Comptroller of the Currency, de voornaamste federale toezichthouder van de nationale bankdochter, heeft een eigen handhavingsmaatregel tegen de bank uitgevaardigd. Die maatregel staat los van de maatregel van de Federal Reserve tegen American Express Company.
Conclusie
De aankondiging wijst op tekortkomingen op het gebied van naleving op zowel bedrijfsniveau als bij de bankdochter, met afzonderlijke handhavingsmaatregelen tegen het bedrijf en de bank.
Lees meer nieuws
Disclaimer
Dit artikel van FinanceVelix bevat algemene informatie en geen persoonlijk financieel, beleggings-, juridisch of fiscaal advies. Marktprijzen, rentetarieven en economische omstandigheden kunnen veranderen; aan beleggingen zijn verliesrisico’s verbonden. De feiten zijn gebaseerd op het materiaal dat op het moment van publicatie beschikbaar was en kunnen veranderen. Controleer belangrijke informatie zelfstandig en raadpleeg zo nodig een gekwalificeerde professional. Een vermelding van een activum, bedrijf of dienst vormt geen aanbeveling.
