Ogłoszone 8 października 2026 r. przez Radę Gubernatorów Rezerwy Federalnej postępowanie egzekucyjne wobec American Express dotyczy niewykrywania i niezgłaszania w odpowiedni sposób niektórych podejrzanych działań związanych z praniem pieniędzy. Rada wskazała również na istotne słabości we wdrażaniu ogólnofirmowego programu przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Najważniejsze informacje

  • Rezerwa Federalna wskazała na uchybienia w wykrywaniu i zgłaszaniu niektórych podejrzanych działań.
  • Nieprawidłowości we wdrażaniu programu były szczególnie widoczne w krajowym banku zależnym American Express Company.
  • Urząd Kontrolera Obiegu Pieniężnego wydał odrębne postanowienie egzekucyjne wobec banku.

Spis treści

Postępowanie wobec American Express dotyczy ogólnofirmowego programu

Ustalenia Rezerwy Federalnej dotyczyły nie tylko wykrywania i zgłaszania podejrzanych działań, lecz także sposobu, w jaki American Express wdrażał program przeciwdziałania praniu pieniędzy w całej grupie. Rada wskazała krajowy bank zależny firmy jako obszar budzący szczególne zaniepokojenie.

Rada poinformowała, że jej działania pomogą zapewnić, aby American Express prowadził działalność zgodnie ze wszystkimi przepisami ustawowymi i wykonawczymi obowiązującymi w USA.

Odrębne postępowanie wobec banku zależnego

Urząd Kontrolera Obiegu Pieniężnego, będący głównym federalnym organem nadzoru nad krajowym bankiem zależnym, wszczął wobec niego własne postępowanie egzekucyjne. Jest ono odrębne od postępowania Rezerwy Federalnej wobec American Express Company.

Podsumowanie

W komunikacie wskazano na uchybienia w zakresie zgodności zarówno na poziomie całej grupy, jak i banku zależnego. Odrębne postępowania egzekucyjne dotyczą spółki oraz banku.

Więcej wiadomości

Więcej wiadomości FinanceVelix

Zastrzeżenie

Ten artykuł FinanceVelix zawiera ogólne informacje i nie stanowi spersonalizowanej porady finansowej, inwestycyjnej, prawnej ani podatkowej. Ceny rynkowe, stopy procentowe i warunki gospodarcze mogą ulegać zmianom; inwestycje wiążą się z ryzykiem straty. Przedstawione fakty odzwierciedlają informacje dostępne w chwili publikacji i mogą ulec zmianie. Ważne informacje należy weryfikować samodzielnie, a w razie potrzeby skonsultować się z wykwalifikowanym specjalistą. Wzmianka o aktywach, spółce lub usłudze nie stanowi rekomendacji.