Amerykańska ofensywa przeciw oszustwom zapobiegła stratom w wysokości co najmniej 1,6 mld USD w 2026 r. i pozwoliła ostrzec ponad 10 000 Amerykanów, których obrały za cel siatki przestępcze — powiedział prezydent Donald Trump podczas spotkania przy okrągłym stole poświęconego cyberprzestępczości, które odbyło się 21 października w Białym Domu. Szacunek obejmuje straty, którym — jak twierdzą władze — udało się zapobiec, a nie odzyskane skradzione pieniądze ani środki zwrócone ofiarom.
Najważniejsze informacje
- Trump podał szacunek dotyczący zapobieżonych stratom, nie przedstawiając szczegółowego publicznego zestawienia sposobu jego wyliczenia.
- Dyrektor FBI Kash Patel powiedział, że władze zlikwidowały 20 ośrodków oszustw na całym świecie.
- W odrębnej operacji w Afryce Zachodniej zidentyfikowano środki, które potencjalnie można było zamrozić, co pokazuje różnicę między zakłócaniem działalności oszustów a odzyskiwaniem pieniędzy.
Spis treści
- Dane o skali amerykańskiej ofensywy dotyczą zapobiegania oszustwom, a nie odzyskiwania środków
- Operacja w Afryce Zachodniej wymierzona w rachunki i ośrodki oszustw
- Giełdy mogą wspierać śledztwa, ale zwrot środków wymaga więcej
- Podsumowanie
Dane o skali amerykańskiej ofensywy dotyczą zapobiegania oszustwom, a nie odzyskiwania środków
Ogłoszenie Trumpa dotyczyło zagranicznych oszustw inwestycyjnych z wykorzystaniem kryptowalut oraz innych internetowych przestępstw finansowych. Przedstawiciele władz nie podali szczegółowego uzgodnienia pokazującego, jaka część szacowanych 1,6 mld USD wynikała z ostrzeżenia ofiar, wstrzymania przelewów lub innych działań.
Wypowiedź Patela o zlikwidowaniu przez władze 20 ośrodków również nie zawierała zestawienia dla każdego z nich. Dane opisują zgłoszone działania organów ścigania; nie wskazują, jaka kwota skradzionych pieniędzy została zwrócona ani czy łączne straty z tytułu oszustw maleją.
Skala zgłaszanych strat pozostaje znaczna. W 2025 r. FBI odnotowało ponad 11 mld USD strat związanych ze zgłoszeniami dotyczącymi kryptowalut. Według danych Departamentu Sprawiedliwości opartych na danych FBI same oszustwa inwestycyjne związane z kryptowalutami odpowiadały za straty przekraczające 7,2 mld USD.
| Pozycja | Szczegóły |
|---|---|
| Aresztowania w Ghanie | Podczas operacji w Afryce Zachodniej w Sasaabi, na przedmieściach Akry, aresztowano 19 osób. |
| Urządzenia w Ghanie | W Sasaabi skonfiskowano 303 urządzenia elektroniczne. |
| Aresztowania w Nigerii | W trakcie działań organów ścigania aresztowano dziewięć osób. |
| Dodatkowe ofiary zidentyfikowane w Ghanie | Zidentyfikowano 89 ofiar oszustw, których straty wyniosły około 8,3 mln USD. |
Operacja w Afryce Zachodniej wymierzona w rachunki i ośrodki oszustw
Ogłoszenie Departamentu Sprawiedliwości z 13 października o wspólnym tygodniu działań zakłócających w Afryce Zachodniej opisywało skoordynowaną operację z udziałem organów ścigania i prywatnych firm. W tygodniu rozpoczynającym się 6 października uczestnicy wymieniali się informacjami, aby zidentyfikować ośrodki oszustw w Ghanie, Nigerii i innych krajach afrykańskich.
Uczestniczące firmy poinformowały o usunięciu ponad 3,7 mln kont, stron i grup w mediach społecznościowych. Śledczy dokonali 28 aresztowań, a partnerzy z sektora prywatnego zidentyfikowali środki o wartości ponad 11 mln USD, które potencjalnie można było zamrozić. Kwota ta nie była potwierdzoną sumą konfiskat ani zwrotów środków.
Do namierzonych procederów należały oszustwa inwestycyjne związane z kryptowalutami, podszywanie się pod organy ścigania oraz wymuszenia polegające na stosowaniu cyfrowego „aresztu”. Władze zidentyfikowały również w Ghanie 117 ofiar handlu ludźmi oczekujących na repatriację do Nigerii, co pokazuje skalę przymusu towarzyszącego niektórym operacjom oszustów.
Giełdy mogą wspierać śledztwa, ale zwrot środków wymaga więcej
Giełdy kryptowalut i firmy zajmujące się analizą blockchaina uczestniczyły w działaniach w Afryce Zachodniej. Zapisy w blockchainie mogą pomagać śledczym w śledzeniu transferów, a scentralizowane giełdy mogą ograniczać dostęp do rachunków zawierających środki podejrzewane o pochodzenie z przestępstwa. Samo zidentyfikowanie podejrzanych transakcji nie przesądza jednak o przestępczym pochodzeniu środków ani nie kończy prawnej procedury ich konfiskaty.
Rozporządzenie wykonawcze administracji z 6 marca 2026 r. nakazało agencjom koordynację działań przeciwko transnarodowej cyberprzestępczości i nadanie priorytetu ściganiu oszustw. Wymagało również przedstawienia zaleceń dotyczących programu przywracania środków ofiarom z wykorzystaniem wpływów z konfiskat lub przepadku mienia; wymóg ten nie oznaczał ogłoszenia, że odszkodowania zostały wypłacone.
Podsumowanie
Dane o zapobieganiu oszustwom w ramach amerykańskiej ofensywy należy odróżniać od odzyskiwania środków. Kolejne istotne dla ofiar mierniki to udokumentowane konfiskaty, przepadki mienia i wypłaty środków w ramach rekompensat, w miarę postępu śledztw i postępowań karnych.
Więcej wiadomości
Więcej wiadomości FinanceVelix
Zastrzeżenie
Ten artykuł FinanceVelix zawiera ogólne informacje i nie stanowi spersonalizowanej porady finansowej, inwestycyjnej, prawnej ani podatkowej. Ceny rynkowe, stopy procentowe i warunki gospodarcze mogą ulegać zmianom; inwestycje wiążą się z ryzykiem straty. Przedstawione fakty odzwierciedlają informacje dostępne w chwili publikacji i mogą się zmienić. Ważne informacje należy niezależnie zweryfikować, a w razie potrzeby skonsultować się z wykwalifikowanym specjalistą. Wzmianka o aktywach, firmie lub usłudze nie stanowi rekomendacji.
