O lucro da Wintrust atingiu o recorde de US$ 239,1 milhões, ou US$ 3,37 por ação diluída, no terceiro trimestre de 2026, com o crescimento dos empréstimos impulsionando a receita líquida de juros. Os resultados, anunciados em 19 de outubro, antes da teleconferência de resultados da empresa em 20 de outubro, superaram os US$ 233,7 milhões do trimestre anterior e os US$ 216,3 milhões registrados um ano antes.
Principais conclusões
- O lucro líquido do terceiro trimestre subiu 11% em relação ao ano anterior, marcando o sétimo recorde consecutivo de lucro trimestral da Wintrust.
- A receita líquida de juros aumentou com a expansão dos ativos rentáveis, apesar de uma ligeira queda sequencial na margem de crédito.
- As provisões para perdas de crédito e as baixas líquidas de créditos aumentaram, enquanto os empréstimos inadimplentes recuaram ligeiramente.
Índice
- Lucro da Wintrust cresce com a expansão do balanço de empréstimos
- Empréstimos e depósitos crescem em conjunto
- Custos de crédito mais altos acompanham saldos menores de empréstimos problemáticos
- Receitas de tarifas e despesas moderam o aumento do lucro
- Conclusão
Lucro da Wintrust cresce com a expansão do balanço de empréstimos
O comunicado de resultados da Wintrust referente ao terceiro trimestre mostrou que o lucro por ação diluída subiu de US$ 3,30 no segundo trimestre e de US$ 2,78 um ano antes. Nos primeiros nove meses de 2026, o lucro líquido chegou a US$ 700,1 milhões, alta de 17% ante os US$ 600,8 milhões registrados no mesmo período de 2025.
A receita líquida de juros aumentou para US$ 621,6 milhões, ante US$ 597,4 milhões no segundo trimestre. A Wintrust atribuiu o avanço ao aumento de US$ 2,1 bilhões nos ativos rentáveis médios, indicando que a melhora foi impulsionada pela expansão do balanço, e não por uma margem maior.
A margem líquida de juros recuou um ponto-base em sequência, para 3,49%. Em base equivalente totalmente tributável, uma métrica não GAAP, a margem foi de 3,51%, resultado que, segundo a administração, ficou em linha com a orientação anterior.
| Item | Detalhes |
|---|---|
| Ativos totais em 30 de setembro de 2026 | US$ 75,97 bilhões |
| Relação entre empréstimos e depósitos no fim do trimestre | 91,0% |
| Dividendos em dinheiro declarados por ação ordinária | US$ 0,55 no terceiro trimestre, ante US$ 0,50 um ano antes |
| Ativos sob administração na área de gestão de patrimônio | Aproximadamente US$ 51,5 bilhões em 30 de setembro, excluindo os ativos pertencentes à empresa e ao banco |
Empréstimos e depósitos crescem em conjunto
O total de empréstimos aumentou aproximadamente US$ 1,1 bilhão durante o trimestre, enquanto os depósitos cresceram US$ 1,3 bilhão. Ambos registraram crescimento anualizado de 8%, e a Wintrust afirmou que os ganhos com empréstimos foram diversificados entre suas principais carteiras.
Os depósitos sem remuneração representaram 19% do total de depósitos, com saldos médios estáveis nos trimestres recentes. A administração descreveu como sólidas, em 30 de setembro, as carteiras de empréstimos comerciais e imobiliários comerciais em prospecção e afirmou que elas sustentavam as expectativas de crescimento contínuo dos empréstimos no quarto trimestre.
Custos de crédito mais altos acompanham saldos menores de empréstimos problemáticos
A despesa com provisão para perdas de crédito subiu para US$ 25,9 milhões, ante US$ 23,1 milhões no segundo trimestre. As baixas líquidas de créditos aumentaram para US$ 21,0 milhões, ante US$ 13,4 milhões, elevando a taxa anualizada de baixas para 15 pontos-base dos empréstimos médios, ante 10 pontos-base.
Essas perdas realizadas mais elevadas não foram acompanhadas por um aumento nos empréstimos inadimplentes. O saldo deles caiu para US$ 176,9 milhões, ou 0,31% do total de empréstimos, ante US$ 179,3 milhões, ou 0,32%, em 30 de junho.
A Wintrust afirmou que sua provisão refletiu o crescimento da carteira, a qualidade de crédito estável e uma projeção macroeconômica em grande parte estável, embora tenha reconhecido a incerteza quanto ao desempenho econômico futuro.
Receitas de tarifas e despesas moderam o aumento do lucro
A receita sem juros caiu para US$ 136,3 milhões, ante US$ 141,3 milhões no segundo trimestre. A receita de operações hipotecárias recuou para US$ 25,5 milhões, ante US$ 27,4 milhões, com o enfraquecimento das originações, enquanto os títulos de investimento geraram perdas líquidas, em vez dos ganhos líquidos do trimestre anterior.
As despesas sem juros aumentaram para US$ 405,7 milhões, ante US$ 397,5 milhões. A comparação refletiu em parte a reversão de uma avaliação especial da FDIC de US$ 5,2 milhões, que havia reduzido as despesas do segundo trimestre; por consequência, a despesa com seguro da FDIC aumentou US$ 5,5 milhões no terceiro trimestre.
O diretor-presidente Timothy S. Crane afirmou que a administração continuava concentrada na expansão do balanço, no aumento da receita líquida de juros e na gestão disciplinada das despesas. Sua expectativa de crescimento adicional da receita até o fim do ano é uma projeção, não um resultado divulgado.
Conclusão
O desempenho do quarto trimestre mostrará se o crescimento contínuo dos empréstimos poderá sustentar os ganhos da Wintrust com receitas de juros enquanto os custos de crédito e as despesas aumentam. A administração espera novos avanços nos empréstimos e na receita, mas esses resultados ainda são prospectivos.
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