A medida de fiscalização contra a American Express, anunciada pelo Conselho do Federal Reserve em 8 de outubro de 2026, aborda a falha da empresa em detectar e comunicar adequadamente determinadas atividades suspeitas relacionadas à lavagem de dinheiro. O Conselho também identificou deficiências significativas na implementação do programa de combate à lavagem de dinheiro da empresa em toda a organização.
Principais conclusões
- O Federal Reserve apontou falhas na detecção e comunicação de determinadas atividades suspeitas.
- As deficiências na implementação do programa foram particularmente evidentes no banco nacional subsidiário da American Express Company.
- O Office of the Comptroller of the Currency emitiu uma medida de fiscalização separada contra o banco.
Índice
- Medida contra a American Express aborda programa em toda a empresa
- Medida separada contra o banco subsidiário
- Conclusão
Medida contra a American Express aborda programa em toda a empresa
As conclusões do Federal Reserve foram além da detecção e comunicação de atividades suspeitas e abrangeram a forma como a American Express implementou seu programa de combate à lavagem de dinheiro em toda a organização. O Conselho destacou o banco nacional subsidiário da empresa como uma área que merece atenção especial.
O Conselho afirmou que sua medida ajudaria a garantir que a American Express opere em conformidade com todas as leis e regulamentações dos EUA.
Medida separada contra o banco subsidiário
O Office of the Comptroller of the Currency, que é o principal regulador federal do banco nacional subsidiário, emitiu sua própria medida de fiscalização contra o banco. Essa medida é separada daquela do Federal Reserve contra a American Express Company.
Conclusão
O anúncio identifica falhas de conformidade tanto no nível da empresa quanto no do banco subsidiário, com medidas de fiscalização separadas dirigidas à empresa e ao banco.
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