Объявленные Советом управляющих Федеральной резервной системы 8 октября 2026 года принудительные меры в отношении American Express связаны с неспособностью компании надлежащим образом выявлять и сообщать о некоторых подозрительных операциях, связанных с отмыванием денег. Совет также выявил существенные недостатки во внедрении общекорпоративной программы компании по противодействию отмыванию денег.
Основные выводы
- Федеральная резервная система указала на нарушения при выявлении и сообщении о некоторых подозрительных операциях.
- Недостатки во внедрении программы особенно отчетливо проявились в дочернем национальном банке American Express Company.
- Управление контролера денежного обращения США (OCC) предприняло отдельные принудительные меры в отношении этого банка.
Содержание
- Принудительные меры в отношении American Express касаются общекорпоративной программы
- Отдельные меры в отношении дочернего банка
- Заключение
Принудительные меры в отношении American Express касаются общекорпоративной программы
Выводы Федеральной резервной системы касались не только выявления подозрительной активности и сообщения о ней, но и того, как American Express внедряла программу противодействия отмыванию денег во всей компании. Совет особо отметил дочерний национальный банк компании как область, вызывающую особую обеспокоенность.
Совет заявил, что предпринятые меры должны помочь обеспечить соблюдение American Express всех законов и нормативных требований США.
Отдельные меры в отношении дочернего банка
Управление контролера денежного обращения США, являющееся основным федеральным регулятором дочернего национального банка, предприняло собственные принудительные меры в отношении этого банка. Эти меры отличаются от мер Федеральной резервной системы в отношении American Express Company.
Заключение
В объявлении указаны нарушения требований комплаенса как на уровне всей компании, так и на уровне дочернего банка; отдельные принудительные меры касаются компании и банка.
Читайте другие новости
Отказ от ответственности
Эта статья FinanceVelix содержит общую информацию и не является персональной финансовой, инвестиционной, юридической или налоговой консультацией. Рыночные цены, процентные ставки и экономические условия могут меняться; инвестиции сопряжены с риском убытков. Приведенные факты отражают информацию, доступную на момент публикации, и могут измениться. Самостоятельно проверяйте важную информацию и при необходимости обращайтесь к квалифицированному специалисту. Упоминание актива, компании или услуги не является рекомендацией.
