กำไรของ Northeast Bank เพิ่มขึ้นเป็น 29.0 ล้านดอลลาร์ หรือ 3.42 ดอลลาร์ต่อหุ้นปรับลด ในไตรมาสแรกของปีงบประมาณซึ่งสิ้นสุดวันที่ 30 กันยายน 2026 เทียบกับ 22.5 ล้านดอลลาร์ หรือ 2.67 ดอลลาร์ต่อหุ้นปรับลดในปีก่อนหน้า ธนาคารซึ่งมีสำนักงานใหญ่ในรัฐเมนประกาศผลประกอบการเมื่อวันที่ 26 ตุลาคม โดยรายงานการปล่อยสินเชื่อรายไตรมาส 534.3 ล้านดอลลาร์ และประกาศจ่ายเงินปันผลเป็นเงินสด 0.01 ดอลลาร์ต่อหุ้น

ประเด็นสำคัญ

  • ยอดสินเชื่อเฉลี่ยที่สูงขึ้นช่วยเพิ่มรายได้ดอกเบี้ย แม้อัตราผลตอบแทนของพอร์ตสินเชื่อโดยรวมจะลดลง
  • การปล่อยสินเชื่อของ National Lending ทำสถิติสูงสุดที่ 258.6 ล้านดอลลาร์ ขณะที่สินเชื่อที่ซื้อมีมูลค่ารวม 237.6 ล้านดอลลาร์ที่นำไปลงทุน
  • กำหนดจ่ายเงินปันผลในวันที่ 23 พฤศจิกายน 2026 ให้แก่ผู้ถือหุ้นที่มีรายชื่อ ณ วันที่ 9 พฤศจิกายน

ยอดสินเชื่อที่เพิ่มขึ้นหนุนกำไรของ Northeast Bank

รายได้ดอกเบี้ยและเงินปันผลสุทธิก่อนหักค่าใช้จ่ายสำรองผลขาดทุนด้านเครดิตเพิ่มขึ้นเป็น 58.9 ล้านดอลลาร์ จาก 48.2 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสสิ้นสุดวันที่ 30 กันยายน 2025 ธนาคารระบุว่าการปรับตัวดีขึ้นมีสาเหตุหลักจากยอดสินเชื่อเฉลี่ยที่สูงขึ้นในฝ่าย National Lending และ Small Business

รายได้ดอกเบี้ยจากสินเชื่อเพิ่มขึ้น 16.7 ล้านดอลลาร์ แม้อัตราผลตอบแทนพอร์ตสินเชื่อที่ลดลงจะหักล้างประโยชน์จากยอดสินเชื่อที่สูงขึ้นไปบางส่วน อัตราผลตอบแทนสินเชื่อรวมอยู่ที่ 8.11% เทียบกับ 8.39% ในปีก่อนหน้า

ค่าใช้จ่ายด้านเงินทุนก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน ค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยจากเงินกู้ล่วงหน้าของ Federal Home Loan Bank เพิ่มขึ้น 4.3 ล้านดอลลาร์ เนื่องจากยอดเงินกู้เฉลี่ยสูงขึ้น ขณะที่ค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยเงินฝากเพิ่มขึ้น 1.2 ล้านดอลลาร์ การเติบโตของเงินฝากมีมากกว่าประโยชน์จากต้นทุนเงินฝากที่ลดลง

การปล่อยสินเชื่อทำสถิติสูงสุด ขยายพอร์ตสินเชื่อ

Rick Wayne ประธานเจ้าหน้าที่บริหารกล่าวว่า National Lending ปล่อยสินเชื่อเป็นประวัติการณ์ที่ 258.6 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสดังกล่าว ฝ่ายงานนี้ยังลงทุน 237.6 ล้านดอลลาร์ในสินเชื่อที่ซื้อมา โดยส่วนใหญ่ซื้อใกล้สิ้นไตรมาส

ธุรกิจของธนาคารด้าน การปล่อยสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ทั่วประเทศและการเข้าซื้อสินเชื่อ ผสานการจัดหาเงินทุนผ่านการปล่อยสินเชื่อเข้ากับการซื้อสินเชื่อเชิงพาณิชย์ที่มีอยู่แล้ว ผลิตภัณฑ์ของธุรกิจนี้ประกอบด้วยสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ และการเข้าซื้อสินเชื่อเชิงพาณิชย์ที่ยังชำระปกติและที่ชำระต่ำกว่าปกติ

การปล่อยสินเชื่อรายไตรมาสยังประกอบด้วยสินเชื่อ 7(a) ของ Small Business Administration มูลค่า 35.2 ล้านดอลลาร์ และสินเชื่อธุรกิจยอดคงเหลือต่ำที่มีประกัน 2.8 ล้านดอลลาร์ สินเชื่อรวม ซึ่งรวมสินเชื่อที่ถือไว้เพื่อขาย อยู่ที่ประมาณ 4.75 พันล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 30 กันยายน เพิ่มขึ้น 3.55% จากวันที่ 30 มิถุนายน

การเติบโตกระจุกตัวอยู่ใน National Lending ยอดสินเชื่อที่ปล่อยเพิ่มขึ้น 8.51% ในไตรมาสดังกล่าว ขณะที่ยอดสินเชื่อที่ซื้อเพิ่มขึ้น 1.18% ยอดสินเชื่อของ Small Business และ Community Banking ลดลง

เงินฝากและเงินทุนจากแหล่งค้าส่งหนุนการเติบโต

สินทรัพย์รวมอยู่ที่ 5.35 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 2.4% จากวันที่ 30 มิถุนายน 2026 เงินฝากเพิ่มขึ้น 95.3 ล้านดอลลาร์ หรือ 2.6% โดยมีสาเหตุหลักจากเงินฝากประจำที่เติบโตขึ้น

เงินฝากประจำผ่านนายหน้าเพิ่มขึ้น 151.9 ล้านดอลลาร์ โดยมีเงินฝากประจำของ Community Banking ที่ลดลง 8.5 ล้านดอลลาร์หักล้างไปบางส่วน เงินกู้ล่วงหน้าจาก Federal Home Loan Bank เพิ่มขึ้น 8.8 ล้านดอลลาร์ ซึ่งธนาคารระบุว่านำไปใช้สนับสนุนการเติบโตของสินเชื่อ

ส่วนของผู้ถือหุ้นเพิ่มขึ้น 24.5 ล้านดอลลาร์ เป็น 628.4 ล้านดอลลาร์ ผลประกอบการรายไตรมาสและค่าตอบแทนที่จ่ายเป็นหุ้นช่วยเพิ่มส่วนของผู้ถือหุ้น โดยมีการยกเลิกหุ้นจำกัดการโอนที่ใช้ชำระภาระภาษีจากหุ้นที่ทยอยได้รับสิทธิหักล้างไปบางส่วน

หมุดหมายถัดไป

หมุดหมายสำหรับผู้ถือหุ้นที่ยืนยันแล้วครั้งถัดไปคือวันกำหนดรายชื่อผู้มีสิทธิรับเงินปันผลในวันที่ 9 พฤศจิกายน 2026 ตามด้วยการจ่ายเงินในวันที่ 23 พฤศจิกายน

อ่านข่าวเพิ่มเติม

ข่าวเพิ่มเติมจาก FinanceVelix

ข้อสงวนสิทธิ์

บทความ FinanceVelix นี้ให้ข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำเฉพาะบุคคลด้านการเงิน การลงทุน กฎหมาย หรือภาษี ราคาตลาด อัตราดอกเบี้ย และภาวะเศรษฐกิจอาจเปลี่ยนแปลงได้ การลงทุนมีความเสี่ยงที่จะขาดทุน ข้อเท็จจริงสะท้อนข้อมูลที่มีอยู่ในขณะเผยแพร่และอาจเปลี่ยนแปลงได้ โปรดตรวจสอบข้อมูลสำคัญด้วยตนเอง และปรึกษาผู้เชี่ยวชาญที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเมื่อจำเป็น การกล่าวถึงสินทรัพย์ บริษัท หรือบริการใดไม่ได้ถือเป็นการรับรอง