AI ในการจัดการสินทรัพย์ช่วยปรับปรุงกระบวนการทำงาน แต่ผลตอบแทนยังเพิ่มขึ้นไม่มาก

AI ในการจัดการสินทรัพย์สร้างผลลัพธ์ด้านประสิทธิภาพที่เห็นได้ชัดกว่าผลตอบแทนของนักลงทุน บริษัทเพียง 8% ในผลสำรวจของ Mercer's เดือนกุมภาพันธ์ 2026 รายงานว่าผลตอบแทนจากการลงทุนปรับตัวดีขึ้นอย่างวัดผลได้จาก AI เทียบกับ 69% ที่รายงานว่าประสิทธิภาพการดำเนินงานดีขึ้น ข้อค้นพบดังกล่าวถูกอ้างถึงในรายงาน BluePaper ด้านการจัดการสินทรัพย์ของ Morgan Stanley และ Oliver Wyman ประจำเดือนกันยายน 2026

ประเด็นสำคัญ

• การนำ AI มาใช้แพร่หลาย โดยผู้จัดการสินทรัพย์ที่ตอบแบบสำรวจ 55% ใช้ AI ในกระบวนการลงทุนอย่างน้อยหนึ่งขั้นตอน
• ประโยชน์ที่วัดผลได้กระจุกตัวอยู่ที่ประสิทธิภาพและข้อมูลเชิงลึกจากงานวิจัย มากกว่าผลตอบแทนจากการลงทุน
• ข้อกังวลด้านคุณภาพข้อมูลและการปฏิบัติตามกฎระเบียบยังเป็นอุปสรรคสำคัญต่อการนำ AI มาใช้ในวงกว้าง

สารบัญ

• AI ในการจัดการสินทรัพย์ให้ผลลัพธ์ไม่สม่ำเสมอ
• การนำ AI มาใช้ในการวิจัยแซงหน้าการตัดสินใจด้านพอร์ตโฟลิโอ
• ข้อมูลและการปฏิบัติตามกฎระเบียบจำกัดการนำ AI มาใช้ในวงกว้าง
• บทสรุป

AI ในการจัดการสินทรัพย์ให้ผลลัพธ์ไม่สม่ำเสมอ

ผลสำรวจ AI ในธุรกิจการจัดการสินทรัพย์ของ Mercer ประจำปี 2026 ครอบคลุมผู้จัดการสินทรัพย์ 131 รายทั่วโลก และเผยแพร่เมื่อวันที่ 21 พฤษภาคม 2026 นอกจาก 55% ที่ผสาน AI เข้ากับกระบวนการลงทุนอย่างน้อยหนึ่งขั้นตอนแล้ว ยังมีอีก 27% ที่ใช้ AI ในโครงการนำร่องหรือโครงการพิสูจน์แนวคิด

ประโยชน์ที่รายงานอย่างชัดเจนที่สุดอยู่ในด้านการดำเนินงาน โดย 55% ระบุว่าได้รับข้อมูลเชิงลึกที่รวดเร็วขึ้นหรือมีคุณภาพสูงขึ้น ขณะที่มีเพียง 24% ที่รายงานว่าต้นทุนลดลง ความแตกต่างนี้สำคัญ เพราะการทำงานได้เร็วขึ้นไม่ได้หมายความว่าจะมีค่าใช้จ่ายต่ำลงหรือผลการดำเนินงานของพอร์ตโฟลิโอดีขึ้นเสมอไป

ตัวเลขเหล่านี้สะท้อนประสบการณ์ที่บริษัทต่าง ๆ รายงาน ไม่ได้ระบุขนาดของการปรับเพิ่มขึ้นของผลตอบแทน และยังไม่ได้ยืนยันว่า AI สร้างผลตอบแทนเหนือเกณฑ์มาตรฐานตลาดได้อย่างสม่ำเสมอ รายงานของ Morgan Stanley–Oliver Wyman ระบุว่ายังไม่มีข้อพิสูจน์ว่าการครอบคลุมงานวิจัยที่กว้างขึ้นจะนำไปสู่ผลตอบแทนเหนือเกณฑ์มาตรฐานอย่างต่อเนื่อง

การนำ AI มาใช้ในการวิจัยแซงหน้าการตัดสินใจด้านพอร์ตโฟลิโอ

การใช้ AI ยังคงกระจุกตัวอยู่ในช่วงต้นของกระบวนการลงทุน โดยเฉพาะงานวิจัยและการประมวลผลข้อมูล ขณะที่การนำ AI มาใช้ในการจัดพอร์ตการลงทุนและการดำเนินการซื้อขาย ซึ่งเป็นขั้นตอนที่นำการตัดสินใจลงทุนไปปฏิบัติจริง ยังอยู่ในระดับต่ำกว่ามาก

บริษัทเพียง 5% ในผลสำรวจของ Mercer ให้อำนาจ AI ในการตัดสินใจโดยอัตโนมัติหรือกึ่งอัตโนมัติเกี่ยวกับคำแนะนำการลงทุนหรือการซื้อขาย ดังนั้น เทคโนโลยีนี้จึงมีบทบาทสนับสนุนดุลยพินิจของมนุษย์เป็นหลัก แทนที่จะเข้ามาแทนที่

รูปแบบนี้ช่วยให้เห็นความแตกต่างระหว่างการนำ AI มาใช้กับผลกระทบต่อการลงทุน กล่าวคือ ผู้จัดการสินทรัพย์อาจใช้ AI อย่างกว้างขวางเพื่อจัดระเบียบข้อมูล โดยไม่มอบหมายให้ AI ตัดสินใจด้านพอร์ตโฟลิโอ หรือแสดงให้เห็นว่าผลตอบแทนดีขึ้น

ข้อมูลและการปฏิบัติตามกฎระเบียบจำกัดการนำ AI มาใช้ในวงกว้าง

Mercer พบว่า บริษัท 69% ระบุว่าคุณภาพหรือการเข้าถึงข้อมูลเป็นอุปสรรคสำคัญต่อการนำ AI มาใช้ในวงกว้าง ขณะที่ 59% ระบุข้อกังวลด้านกฎระเบียบหรือการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

Beverley Sharp หัวหน้าฝ่ายวิจัยผู้จัดการสินทรัพย์ระดับโลกของ Mercer กล่าวว่า การจัดการกับความท้าทายด้านข้อมูล กฎระเบียบ และการผสานระบบเป็นสิ่งจำเป็นต่อการใช้ประโยชน์จากศักยภาพในวงกว้างของ AI ในการจัดพอร์ตและการดำเนินการซื้อขาย

แม้จะมีข้อจำกัดเหล่านี้ ผู้ตอบแบบสำรวจ 91% ระบุว่ามีแผนจะเพิ่มการใช้ AI ในช่วง 12 เดือนถัดไป มากกว่าครึ่ง หรือ 56% มีแพลตฟอร์มหรือโครงการเฉพาะสำหรับฝึกอบรมพนักงานให้ใช้เทคโนโลยีนี้แล้ว

บทสรุป

ผลสำรวจชี้ให้เห็นความแตกต่างอย่างชัดเจนระหว่างการนำ AI มาใช้กับการพิสูจน์ว่าการลงทุนได้รับผลตอบแทนเพิ่มขึ้น แผนขยายการใช้งานที่ผู้จัดการสินทรัพย์ระบุครอบคลุมช่วง 12 เดือนหลังผลสำรวจเดือนกุมภาพันธ์ 2026 ส่วนการขยายการใช้งานดังกล่าวจะทำให้ผลตอบแทนเพิ่มขึ้นอย่างวัดผลได้หรือไม่นั้นยังไม่มีข้อสรุป

อ่านข่าวเพิ่มเติม

ข่าวเพิ่มเติมจาก FinanceVelix

ข้อจำกัดความรับผิดชอบ

บทความนี้จาก FinanceVelix ให้ข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำเฉพาะบุคคลด้านการเงิน การลงทุน กฎหมาย หรือภาษี ราคาตลาด อัตราดอกเบี้ย และภาวะเศรษฐกิจอาจเปลี่ยนแปลงได้ การลงทุนมีความเสี่ยงที่จะขาดทุน ข้อเท็จจริงอ้างอิงจากข้อมูลที่มีอยู่ ณ เวลาที่เผยแพร่และอาจเปลี่ยนแปลงได้ โปรดตรวจสอบข้อมูลสำคัญด้วยตนเอง และปรึกษาผู้เชี่ยวชาญที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเมื่อจำเป็น การกล่าวถึงสินทรัพย์ บริษัท หรือบริการใด ๆ ไม่ถือเป็นการรับรอง