Прибуток Truist у третьому кварталі 2026 року знизився, оскільки збитки від продажу цінних паперів негативно вплинули на звітний прибуток, хоча скоригований прибуток на акцію зріс порівняно з роком раніше. Банк оголосив результати 16 жовтня, повідомивши також про завершений продаж кредитів Regional Acceptance Corporation і домовленість про продаж споживчих кредитів LightStream на $7,7 млрд.
Ключові висновки
- Звітний розбавлений EPS знизився до $0.56 з $1.04 роком раніше; скоригований EPS зріс на 12% — до $1.16.
- Збиток до оподаткування від продажу цінних паперів у розмірі $1.4 млрд спричинив значний розрив між звітними та скоригованими результатами.
- Завершений продаж кредитів RAC змінив показники кредитної якості, тоді як угода щодо LightStream залишалася домовленістю.
Зміст
- Прибуток Truist демонструє значний розрив між звітними та скоригованими показниками
- Чистий процентний дохід зростає на тлі збільшення депозитів
- Продаж RAC змінює картину кредитної якості
- Домовленість щодо LightStream продовжує зміну структури портфеля
- Висновок
Прибуток Truist демонструє значний розрив між звітними та скоригованими показниками
Звіт про прибутки Truist за третій квартал 2026 року показав чистий прибуток, доступний власникам звичайних акцій, у розмірі $680 млн проти $1.35 млрд роком раніше. Звітний розбавлений прибуток на акцію також знизився з $1.23 у другому кварталі до $0.56.
Скоригований чистий прибуток, доступний власникам звичайних акцій, становив $1.42 млрд, а скоригований розбавлений EPS — $1.16. Цей показник на акцію, розрахований за методикою, що не відповідає GAAP, зріс із $1.04 роком раніше, але знизився з $1.23 у попередньому кварталі.
Коригування не враховували збиток до оподаткування в розмірі $1.4 млрд від продажу цінних паперів, доступних для продажу, відновлення резерву на покриття кредитних збитків до оподаткування на $581 млн і вплив до оподаткування на $106 млн, пов’язаний із продажем кредитів Regional Acceptance Corporation, або RAC. Відновлення резерву сприятливо вплинуло на звітні результати, тоді як збиток від продажу цінних паперів знизив їх.
Загальний звітний дохід знизився до $3.75 млрд із $5.19 млрд роком раніше. Скоригований дохід на еквівалентній оподатковуваній основі становив приблизно $5.3 млрд, залишившись на рівні другого кварталу. Отже, ці показники дають суттєво різні уявлення про результати кварталу, і їх не слід вважати взаємозамінними.
| Показник | Деталі |
|---|---|
| Попередній коефіцієнт капіталу CET1 | 10.7% станом на 30 вересня 2026 року проти 10.9% станом на 30 червня. |
| Викуп звичайних акцій | $1.2 млрд у третьому кварталі 2026 року. |
| Оголошені дивіденди на звичайні акції | $0.52 на акцію у третьому кварталі. |
| Середній коефіцієнт покриття ліквідністю | 110% за III квартал проти регуляторного мінімуму 100%. |
Чистий процентний дохід зростає на тлі збільшення депозитів
Чистий процентний дохід на еквівалентній оподатковуваній основі становив $3.707 млрд, збільшившись на 1.1% порівняно з другим кварталом і на 0.7% порівняно з роком раніше. Truist пояснив квартальне зростання додатковим днем у звітному періоді та переоцінкою активів і зобов’язань, що частково нівелювалося зменшенням кредитних залишків.
Чиста процентна маржа на еквівалентній оподатковуваній основі зросла за квартал на два базисні пункти — до 3.00%, хоча залишилася трохи нижчою за 3.01% роком раніше. Середній обсяг депозитів зріс на 1.4% порівняно з другим кварталом — до $410.7 млрд; основним чинником стало збільшення депозитів на поточних рахунках із нарахуванням відсотків.
Динаміка комісійних напрямів була неоднорідною. Дохід від управління статками досяг квартального рекорду в $407 млн, зрісши на 8.5% за квартал, тоді як дохід від інвестиційно-банківської діяльності та торгівлі знизився на 8.0% — до $324 млн. Непроцентні витрати без урахування $40 млн витрат на продаж RAC загалом залишилися стабільними на рівні $3.065 млрд.
Продаж RAC змінює картину кредитної якості
На завершений продаж RAC припало $5.5 млрд із $5.9 млрд квартального зниження залишків кредитів і лізингових угод на кінець періоду, утримуваних для інвестування; на кінець вересня вони становили $323.9 млрд.
Частка проблемних кредитів у кредитах, утримуваних для інвестування, знизилася до 0.40% із 0.51% у червні. Truist зазначив, що продаж був основною причиною скорочення проблемних активів, тому зміна портфеля має важливе значення для інтерпретації цього покращення.
Водночас річний коефіцієнт чистих списань зріс до 0.77% із 0.50%; на RAC припадало 39 базисних пунктів. Відновлення резерву на $581 млн сприяло отриманню вигоди від резерву на покриття кредитних збитків у розмірі $253 млн, а не витрат.
Домовленість щодо LightStream продовжує зміну структури портфеля
14 жовтня 2026 року Truist уклав угоду про продаж Carlyle Group незабезпечених споживчих кредитів на $7.7 млрд. Ці кредити становлять майже всі активи LightStream — платформи незабезпеченого кредитування банку. На відміну від продажу RAC, цю операцію описали як погоджену, а не завершену.
Генеральний директор Майк Лайонс заявив, що банк спрощує операційну діяльність і спрямовує ресурси, капітал та витрати на напрями й можливості, які вважає пріоритетними. Він також висловив упевненість у близько- та довгострокових цільових показниках рентабельності матеріального звичайного акціонерного капіталу Truist, не назвавши в наданих коментарях нових числових цільових показників.
Висновок
У кварталі Truist помірне зростання процентного доходу поєдналося зі значним впливом операцій із портфелем на звітний прибуток і показники кредитної якості. Наступний важливий етап — завершення погодженого продажу кредитів LightStream; у наданому повідомленні дату закриття угоди не зазначено.
Читайте більше новин
Застереження
Ця стаття FinanceVelix містить загальну інформацію, а не персоналізовані фінансові, інвестиційні, юридичні чи податкові поради. Ринкові ціни, процентні ставки та економічні умови можуть змінюватися; інвестиції пов’язані з ризиком збитків. Факти відображають матеріали, доступні на момент публікації, і можуть змінитися. Самостійно перевіряйте важливу інформацію та за потреби звертайтеся до кваліфікованого фахівця. Згадка про актив, компанію чи послугу не є рекомендацією.
