Оголошені Радою керуючих Федеральної резервної системи 8 жовтня 2026 року примусові заходи щодо American Express стосуються неспроможності компанії належним чином виявляти та повідомляти про певну підозрілу діяльність, пов’язану з відмиванням коштів. Рада також виявила суттєві недоліки у впровадженні загальнокорпоративної програми компанії з протидії відмиванню коштів.
Ключові висновки
- Федеральна резервна система вказала на недоліки у виявленні та звітуванні щодо певної підозрілої діяльності.
- Недоліки впровадження програми особливо чітко проявилися в дочірньому національному банку American Express Company.
- Управління контролера грошового обігу видало окремий припис щодо банку.
Зміст
- Примусові заходи щодо American Express стосуються загальнокорпоративної програми
- Окремий припис щодо дочірнього банку
- Висновок
Примусові заходи щодо American Express стосуються загальнокорпоративної програми
Висновки Федеральної резервної системи стосувалися не лише виявлення підозрілої діяльності та звітування про неї, а й того, як American Express впроваджувала свою програму протидії відмиванню коштів у межах усієї компанії. Рада окремо відзначила дочірній національний банк компанії як сферу особливого занепокоєння.
Рада заявила, що її дії мають допомогти забезпечити дотримання American Express усіх законів і нормативних вимог США.
Окремий припис щодо дочірнього банку
Управління контролера грошового обігу, яке є головним федеральним регулятором дочірнього національного банку, видало власний припис щодо цього банку. Цей припис є окремим від заходів Федеральної резервної системи щодо American Express Company.
Висновок
В оголошенні йдеться про недоліки у дотриманні вимог як на загальнокорпоративному рівні, так і на рівні дочірнього банку; окремі примусові заходи стосуються компанії та банку.
Читайте більше новин
Застереження
Ця стаття FinanceVelix містить загальну інформацію, а не персоналізовані фінансові, інвестиційні, юридичні чи податкові поради. Ринкові ціни, процентні ставки та економічні умови можуть змінюватися; інвестиції пов’язані з ризиком збитків. Факти відображають матеріали, доступні на момент публікації, і можуть змінитися. Самостійно перевіряйте важливу інформацію та за потреби звертайтеся до кваліфікованого фахівця. Згадка про актив, компанію чи послугу не є рекомендацією.
