FINANCEVELIX / Инвестиционни калкулатори
Калкулатор за усредняване на разходите (DCA)
FINANCEVELIX / CRYPTO
Крипто инструменти
Въведете сумата, която инвестирате всеки път, и цената при всяка покупка, за да видите средната цена, притежаваното количество и възвръщаемостта. Резултатът се сравнява с инвестирането на същата обща сума при първата цена.
Усредняване на разходите (DCA)
Използвайте една и съща валута за всяка цена, такса и сума. Промяната на този етикет не конвертира стойностите.
FINANCEVELIX / Вашето изчисление
Вашето изчисление
Въведете предположенията си, след което изберете „Изчислете“.
FINANCEVELIX / Методика
Как се изчислява възвръщаемостта при усредняване на разходите
Всяка покупка дава толкова единици: сума × (1 − такса) ÷ цена. Сборът от покупките дава притежаваните единици, а средната цена на единица е общо инвестирано ÷ притежавани единици. Тъй като фиксирана сума купува повече единици при ниска цена, средната покупна цена е средното хармонично на цените, което никога не е по-високо от простото им средно.
Текуща стойност = притежавани единици × текуща цена, печалба или загуба = текуща стойност − общо инвестирано, а възвръщаемост = печалба или загуба ÷ общо инвестирано × 100. Сравнението с еднократната покупка инвестира същата обща сума при първата цена.
Пример: инвестиране на 100 при цени 10, 20 и 40 купува 10 + 5 + 2,5 = 17,5 единици за 300. Средната цена е около 17,14, под простото средно от 23,33. При текуща цена 40 притежанията струват 700, или възвръщаемост от 133,33%; 30 единици, купени при първата цена, биха стрували 1 200.
Усредняването на разходите разпределя покупките във времето. То не гарантира печалба и не предпазва от загуби на падащ пазар.
Речник на финансовите и крипто термините: Усредняване на разходите (DCA) →
Често задавани въпроси
DCA по-добро ли е от инвестирането на цялата сума наведнъж?
Нито един от подходите не е по-добър във всички случаи. Ако цената расте след първата покупка, еднократната покупка завършва с повече единици; ако цената първо падне, редовните покупки купуват повече единици на по-ниски цени. Въведете собствена ценова история, за да сравните двата подхода за конкретен период.
Защо средната ми цена е по-ниска от средното на цените?
При фиксирана сума всеки път купувате повече единици на ниски цени и по-малко на високи. Средната цена е претеглена по единици, затова преди таксите тя е равна на средното хармонично на цените, което винаги е по-ниско или равно на простото им средно.
Кои цени да въведа?
Реалните цени на изпълнение от историята на сделките ви на борсата или при брокера дават най-точния резултат. За да тествате минал период, можете да използвате цената на затваряне към датата на всяка покупка от таблица с исторически цени.