L’azione esecutiva contro American Express, annunciata dal Board della Federal Reserve l’8 ottobre 2026, riguarda l’incapacità della società di individuare e segnalare adeguatamente determinate attività sospette connesse al riciclaggio di denaro. Il Board ha inoltre rilevato significative carenze nell’attuazione del programma aziendale di lotta al riciclaggio di denaro della società.
Punti chiave
- La Federal Reserve ha citato carenze nell’individuazione e nella segnalazione di determinate attività sospette.
- Le carenze nell’attuazione del programma sono risultate particolarmente evidenti presso la banca nazionale controllata da American Express Company.
- L’Office of the Comptroller of the Currency ha avviato un’azione esecutiva separata contro la banca.
Indice
- L’azione esecutiva contro American Express riguarda il programma aziendale
- Azione separata contro la banca controllata
- Conclusione
L’azione esecutiva contro American Express riguarda il programma aziendale
Le conclusioni della Federal Reserve non si sono limitate all’individuazione e alla segnalazione di attività sospette, ma hanno riguardato anche le modalità con cui American Express ha attuato il proprio programma di lotta al riciclaggio di denaro in tutta l’azienda. Il Board ha indicato la banca nazionale controllata dalla società come un’area di particolare preoccupazione.
Il Board ha affermato che la sua azione contribuirà a garantire che American Express operi nel rispetto di tutte le leggi e i regolamenti statunitensi.
Azione separata contro la banca controllata
L’Office of the Comptroller of the Currency, principale autorità federale di vigilanza della banca nazionale controllata, ha avviato una propria azione esecutiva contro la banca. Tale azione è distinta da quella della Federal Reserve contro American Express Company.
Conclusione
L’annuncio segnala carenze di conformità sia a livello aziendale sia presso la banca controllata, con azioni esecutive separate rivolte alla società e alla banca.
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