FINANCEVELIX / Calculatoare de investiții
Calculator DCA (investiții periodice cu sumă fixă)
FINANCEVELIX / CRYPTO
Instrumente cripto
Introdu suma pe care o investești de fiecare dată și prețul fiecărei cumpărări ca să vezi costul mediu, deținerile și randamentul. Rezultatul este comparat cu investirea aceluiași total la primul preț.
Investiții periodice (DCA)
Folosește aceeași monedă pentru fiecare preț, comision și sumă. Schimbarea acestei etichete nu convertește valorile.
FINANCEVELIX / Calculul tău
Calculul tău
Introdu ipotezele tale, apoi selectează Calculează.
FINANCEVELIX / Metodă
Cum se calculează randamentele investițiilor periodice
Fiecare cumpărare achiziționează sumă × (1 − comision) ÷ preț unități. Adunând cumpărările se obțin unitățile deținute, iar costul mediu pe unitate este totalul investit ÷ unitățile deținute. Deoarece o sumă fixă cumpără mai multe unități când prețul este mic, prețul mediu de achiziție este media armonică a prețurilor, care nu este niciodată mai mare decât media lor simplă.
Valoare curentă = unități deținute × preț curent, profit sau pierdere = valoare curentă − total investit, iar randament = profit sau pierdere ÷ total investit × 100. Comparația cu investiția unică plasează același total la primul preț.
Exemplu: investind 100 la prețurile 10, 20 și 40 se cumpără 10 + 5 + 2,5 = 17,5 unități pentru 300. Costul mediu este de aproximativ 17,14, sub media simplă de 23,33. La un preț curent de 40, deținerile valorează 700, un randament de 133,33%; cumpărarea a 30 de unități la primul preț ar valora 1.200.
Investirea periodică distribuie cumpărările în timp. Nu garantează un profit și nu protejează împotriva pierderilor pe o piață în scădere.
Glosar financiar și cripto: Investiție periodică în sume fixe (DCA) →
Întrebări frecvente
Este DCA mai bun decât investirea unei sume totale deodată?
Niciuna nu e mai bună în toate cazurile. Dacă prețul crește după prima cumpărare, investiția unică ajunge cu mai multe unități; dacă prețul scade mai întâi, cumpărările regulate achiziționează mai multe unități la prețuri mai mici. Introdu propriul istoric de prețuri pentru a le compara pe cele două pentru o perioadă anume.
De ce este costul meu mediu mai mic decât media prețurilor?
Cu o sumă fixă de fiecare dată, cumperi mai multe unități la prețuri mici și mai puține la prețuri mari. Costul mediu este ponderat cu unitățile, deci înainte de comisioane este egal cu media armonică a prețurilor, care este întotdeauna egală sau mai mică decât media lor simplă.
Ce prețuri ar trebui să introduc?
Prețurile reale de execuție din istoricul tranzacțiilor de la exchange sau broker oferă cel mai exact rezultat. Pentru a testa o perioadă trecută, poți folosi prețul de închidere din fiecare dată de cumpărare dintr-un tabel de prețuri istorice.