聯準會理事會於 2026 年 10 月 8 日宣布對美國運通採取執法行動，處理該公司未能充分偵測並申報某些與洗錢相關的可疑活動一事。理事會也指出，該公司在落實企業整體反洗錢計畫方面存在重大弱點。

重點摘要

  • 聯準會指出，該公司在偵測及申報某些可疑活動方面有所失職。
  • 計畫落實方面的缺失，在美國運通公司的子公司——一家國民銀行——尤為明顯。
  • 貨幣監理署另對該銀行採取執法行動。

目錄

美國運通執法行動涉及全公司計畫

聯準會的調查結果不僅涉及可疑活動的偵測與申報，也涵蓋美國運通如何在整個企業範圍內落實反洗錢計畫。理事會特別指出，該公司的子公司國民銀行是值得關注的領域。

理事會表示，此次行動有助於確保美國運通遵守所有美國法律及法規。

另對子公司銀行採取行動

貨幣監理署是該子公司國民銀行的主要聯邦監管機關，已另行對該銀行採取執法行動。該行動有別於聯準會對美國運通公司採取的行動。

結論

這項公告指出，企業整體與子公司銀行層級均存在合規缺失，並分別對該公司及銀行採取執法行動。

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