第3四半期利益が32%増加、Equifax株は10%上昇

2026年10月20日の取引時点で、Equifax株は16.18ドル上昇して174.75ドルとなり、上昇率は約10.2%だった。この上昇は、信用データ会社の同社が第3四半期の増収増益を発表する一方、米国の住宅ローン市場の環境悪化を理由に通期見通しを引き下げた日に起きた。

主なポイント

• 174.75ドルという株価は取引時点の数値であり、確定した終値ではない。
• 第3四半期の純利益は32%増加し、売上高は前年同期比で10%増加した。
• 経営陣は住宅ローン市場の低迷が続くと見込み、年間見通しを引き下げた。

目次

• 決算発表日に上昇したEquifax株
• 利益の伸びが売上高の伸びを上回る
• 住宅ローン市場の低迷が年間見通しの重しに
• 結論

決算発表日に上昇したEquifax株

大幅な上昇は、2026年9月30日までの四半期決算の公表と同じ日に起きた。入手可能な取引データだけでは、発表内容のどの部分が株価の動きを促したのかは特定できない。

決算はすでに10月20日に発表されており、今後のイベントではなかった。Equifaxは、消費者信用情報、雇用・所得の確認、国際的なデータ・分析サービスなどを手掛けている。

利益の伸びが売上高の伸びを上回る

Equifaxが発表した2026年第3四半期決算によると、売上高は16億9,250万ドルで、前年同期比10%増加した。同社に帰属する純利益は1億6,020万ドルから2億1,170万ドルに増加した。

希薄化後の報告EPSは39%増の1.79ドルだった。特定項目を除外した非GAAP指標である調整後EPSは11%増の2.26ドルとなった。調整後EBITDAマージンは32.7%から33.1%に拡大した。

主要3事業すべてで成長した。Workforce Solutionsの売上高は7%増、U.S. Information Solutionsは13%増、Internationalは報告ベースで9%増だった。

経営陣が市場の低迷を指摘する中でも、米国の住宅ローン関連売上高は全社ベースで15%増加した。この対比は重要だ。Equifaxの住宅ローン関連売上高が伸びたからといって、基礎となる住宅ローン市場が回復したことを意味するわけではない。

住宅ローン市場の低迷が年間見通しの重しに

最高経営責任者（CEO）のMark W. Begor氏は、第3四半期後半に見られた米国の住宅ローン市場の環境悪化が、2026年の残り期間も続くと予想していると述べた。EquifaxはDiversified Marketsの売上高が1桁台後半の伸びとなるとの見通しを維持した一方、通期売上高見通しの中間値を66億6,100万ドルに引き下げた。

経営陣は通期調整後利益の中間値も1株当たり0.04ドル引き下げ、8.50ドルとした。Begor氏は、コスト管理とAIを活用した業務効率化により、住宅ローン関連売上高の減少による粗利益率への影響の大部分を相殺する見込みだと述べた。これは経営陣の見通しであり、実現済みの結果ではない。

Equifaxは四半期中に、9,200万ドルの自社株買いと6,600万ドルの配当を合わせ、株主に1億5,800万ドルを還元した。

結論

次の業績面での焦点は、住宅ローン需要が低迷する中で、Equifaxが第4四半期の見通しの範囲内で業績を達成できるかどうかだ。同社はCírculo de Créditoの買収が第4四半期に完了する見込みともしているが、発表時点で取引はまだ完了していなかった。

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