ผู้สมัครสมาชิก NPS มองการลงทุนระยะยาวมากขึ้น ซีอีโอ Axis Pension กล่าว

Sumit Shukla กรรมการผู้จัดการและซีอีโอของ Axis Pension Fund กล่าวในการสัมภาษณ์ที่เผยแพร่เมื่อวันที่ 26 ตุลาคม 2026 ว่า ผู้สมัครสมาชิก NPS เริ่มตอบสนองต่อความเคลื่อนไหวของตลาดระยะสั้นน้อยลง เนื่องจากเข้าใจกรอบเวลาการลงทุนระยะยาวของเงินออมเพื่อการเกษียณมากขึ้น นอกจากนี้ เขายังเปิดเผยแผนขยายสินทรัพย์ภายใต้การบริหารของบริษัท และเรียกร้องให้มีกฎเกณฑ์ด้านภาษีที่ชัดเจนขึ้น รวมถึงการขยายช่องทางการจัดจำหน่าย

ประเด็นสำคัญ

• Shukla กล่าวว่า ผู้สมัครสมาชิกมองการลงทุนในหุ้นผ่านมุมมองระยะยาวเพื่อการเกษียณมากขึ้น แทนที่จะตอบสนองต่อความผันผวนของตลาด
• Axis Pension รายงานว่ามีสินทรัพย์ประมาณ Rs.21,000 crore และตั้งเป้าเพิ่มให้เกิน Rs.50,000 crore ในช่วงสามปีข้างหน้า
• ซีอีโอระบุว่าการสร้างความตระหนักรู้ในกลุ่มลูกจ้าง การจัดจำหน่าย และความชัดเจนด้านภาษี เป็นเรื่องสำคัญต่อการขยายการใช้ NPS

สารบัญ

• ผู้สมัครสมาชิก NPS ให้ความสำคัญกับกรอบเวลาการลงทุนเพื่อการเกษียณ
• การสร้างความตระหนักรู้และการจัดจำหน่ายยังเป็นอุปสรรคต่อการขยายการใช้
• Swasthya แยกการลงทุนเพื่อการเกษียณออกจากการประกันภัย
• Axis Pension ตั้งเป้าหมายสินทรัพย์ในช่วงสามปี
• สรุป

ผู้สมัครสมาชิก NPS ให้ความสำคัญกับกรอบเวลาการลงทุนเพื่อการเกษียณ

Shukla กล่าวว่า ลูกค้ามีความเข้าใจเกี่ยวกับการลงทุนและบทบาทที่หุ้นสามารถมีได้ในระยะยาวดีขึ้นแล้ว เขากล่าวว่า Axis Pension ไม่พบว่าผู้สมัครสมาชิกตอบสนองต่อความเคลื่อนไหวของตลาดระยะสั้นอย่างมีนัยสำคัญ

การประเมินดังกล่าวสะท้อนประสบการณ์ของซีอีโอกับลูกค้า ไม่ใช่ตัวชี้วัดพฤติกรรมผู้สมัครสมาชิกทั้งระบบ ประเด็นหลักของเขาคือ เงินที่จัดสรรไว้เพื่อการเกษียณกำลังได้รับการปฏิบัติแตกต่างจากเงินออมที่ตั้งใจใช้ในระยะใกล้มากขึ้นเรื่อย ๆ

เขายังเตือนว่า การตั้งเป้าหมายเงินก้อนเพื่อการเกษียณไว้สูงมากอาจทำให้ผู้คนไม่เริ่มออม เขาเรียกร้องให้เน้นการเริ่มต้นแต่เนิ่น ๆ และจัดสรรเงินไว้เพื่อการเกษียณโดยเฉพาะมากขึ้น

การสร้างความตระหนักรู้และการจัดจำหน่ายยังเป็นอุปสรรคต่อการขยายการใช้

แม้จะมีสิทธิประโยชน์ทางภาษีสำหรับเงินสมทบจากนายจ้างภายใต้ระบบภาษีใหม่ แต่ Shukla กล่าวว่า การใช้ NPS ในภาคธุรกิจยังถูกจำกัดด้วยการรับรู้และการจัดจำหน่าย เขากล่าวว่า ฝ่ายทรัพยากรบุคคลจำเป็นต้องอธิบายประโยชน์และช่วยให้พนักงานสมัครเข้าร่วม การสร้างความตระหนักรู้เพียงอย่างเดียวอาจไม่ทำให้เกิดการเข้าร่วม หากไม่มีการเข้าถึงลูกค้าอย่างมีประสิทธิภาพ

เขากล่าวว่า การเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบเกี่ยวกับผลตอบแทนของผู้จัดจำหน่ายอาจต้องใช้เวลาสองสามปีกว่าจะแสดงผล อย่างไรก็ตาม เขาโต้แย้งว่า NPS ควรรักษาจุดเด่นด้านต้นทุนต่ำไว้ แทนที่จะเพิ่มค่าธรรมเนียมหรือผลตอบแทนให้ผู้จัดจำหน่ายอย่างมีนัยสำคัญ

ในด้านนโยบาย Shukla เรียกร้องให้มีความชัดเจนมากขึ้นเกี่ยวกับการปฏิบัติต่อการถอนเงินจาก Tier-II ตามกฎหมาย และให้ขยายสิทธิหักลดหย่อนภาษี Rs.50,000 ให้ครอบคลุมกว้างขึ้น รวมถึงผู้ที่ไม่มีแผนเกษียณอายุที่นายจ้างสนับสนุน ข้อเรียกร้องเหล่านี้เป็นข้อเสนอให้เปลี่ยนแปลง ไม่ใช่มาตรการภาษีที่ประกาศแล้ว เขายังเรียกร้องให้สร้างความตระหนักรู้มากขึ้นเกี่ยวกับสิทธิที่มีอยู่ของพนักงานภาครัฐในการเลือกผู้จัดการกองทุนบำเหน็จบำนาญ

Swasthya แยกการลงทุนเพื่อการเกษียณออกจากการประกันภัย

Shukla กล่าวว่า บริการ NPS Swasthya แบบเต็มรูปแบบที่ Axis Pension เปิดตัวเมื่อไม่นานมานี้ ช่วยให้รูปแบบนำร่องเรียบง่ายขึ้น โดยอนุญาตให้ชำระเบี้ยประกันภัยเพิ่มเติมสำหรับประกันสุขภาพแก่บริษัทประกันโดยตรง พร้อมลงทุนอย่างน้อย Rs.1,000 เพื่อเป็นเงินกองทุนบำเหน็จบำนาญ สามารถนำเงินจากกองทุนดังกล่าวมาใช้ชำระเบี้ยประกันภัยเมื่อต่ออายุได้

ของ PFRDA กรอบโครงการ NPS Swasthya อธิบายว่าบัญชีลงทุนและกรมธรรม์ประกันสุขภาพแบบซูเปอร์ท็อปอัปที่ต้องแยกต่างหากนั้นแตกต่างกันทั้งในทางกฎหมายและการดำเนินงาน ดังนั้น เงินลงทุน Rs.1,000 จึงไม่ใช่ยอดชำระเริ่มต้นทั้งหมด โดยต้องชำระเบี้ยประกันภัยปีแรกและค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องด้วย

กรอบแนวทางของหน่วยงานกำกับดูแลยังระบุชัดเจนว่า ผลตอบแทนจากการลงทุนเชื่อมโยงกับตลาดและไม่รับประกัน ส่วนความคุ้มครองประกันภัยยังอยู่ภายใต้ข้อกำหนดเรื่องค่าเสียหายส่วนแรก ข้อยกเว้น ระยะเวลารอคอย และเงื่อนไขอื่น ๆ ของกรมธรรม์

Axis Pension ตั้งเป้าหมายสินทรัพย์ในช่วงสามปี

Shukla กล่าวว่า Axis Pension บริหารสินทรัพย์ประมาณ Rs.21,000 crore และให้บริการลูกค้ามากกว่า 650,000 ราย เป้าหมายของบริษัทคือการเพิ่มสินทรัพย์ภายใต้การบริหารให้เกิน Rs.50,000 crore ในช่วงสามปีข้างหน้า ตัวเลขดังกล่าวเป็นเป้าหมายของฝ่ายบริหาร ไม่ใช่ผลสำเร็จที่เกิดขึ้นแล้ว

บริษัทมีแผนใช้ระบบนิเวศของ Axis และเครือข่ายการจัดจำหน่ายของธนาคารเพื่อขยายธุรกิจ ควบคู่กับการรักษาความสามารถในการทำกำไร Shukla กล่าวว่า แนวทางการลงทุนจะยังคงคำนึงถึงความเสี่ยง มุ่งเน้นระยะยาว และสอดคล้องกับนโยบายของหน่วยงานกำกับดูแลและคณะกรรมการ

สรุป

ขั้นตอนต่อไปที่ Axis Pension ระบุไว้คือการขยายฐานผู้สมัครสมาชิกและสินทรัพย์ผ่านเครือข่ายการจัดจำหน่ายของ Axis เป้าหมายสินทรัพย์ในช่วงสามปียังคงเป็นเพียงเป้าหมาย ขณะที่ข้อเรียกร้องของ Shukla ให้มีความชัดเจนด้านภาษีและขยายสิทธิประโยชน์ให้กว้างขึ้นยังคงเป็นข้อเสนอเชิงนโยบาย

อ่านข่าวเพิ่มเติม

ข่าวเพิ่มเติมจาก FinanceVelix

ข้อสงวนสิทธิ์

บทความ FinanceVelix นี้จัดทำขึ้นเพื่อให้ข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำด้านการเงิน การลงทุน กฎหมาย หรือภาษีที่เหมาะกับบุคคลโดยเฉพาะ ราคาตลาด อัตราดอกเบี้ย และภาวะเศรษฐกิจอาจเปลี่ยนแปลงได้ การลงทุนมีความเสี่ยงที่จะขาดทุน ข้อเท็จจริงสะท้อนข้อมูลที่มีอยู่ ณ เวลาที่เผยแพร่และอาจเปลี่ยนแปลงได้ โปรดตรวจสอบข้อมูลสำคัญด้วยตนเองและปรึกษาผู้เชี่ยวชาญที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเมื่อจำเป็น การกล่าวถึงสินทรัพย์ บริษัท หรือบริการใด ๆ ไม่ได้หมายความว่าเป็นการรับรอง