FINANCEVELIX / Kalkulatory inwestycyjne
Kalkulator regularnego inwestowania (SIP – systematyczny plan inwestycyjny)
FINANCEVELIX / CRYPTO
Narzędzia kryptowalutowe
Oszacuj, do jakiej kwoty mogłaby urosnąć stała miesięczna inwestycja w ciągu określonej liczby lat przy zakładanej przez Ciebie rocznej stopie zwrotu. Dodaj coroczny wzrost wpłaty, aby co roku podnosić miesięczną kwotę; wynik jest ilustracją, a nie prognozą ani obietnicą.
Kalkulator regularnego inwestowania (SIP)
Używaj tej samej waluty dla każdej ceny, opłaty i kwoty. Zmiana tej etykiety nie przelicza wartości.
FINANCEVELIX / Twoje obliczenia
Twoje obliczenia
Wprowadź swoje założenia, a następnie wybierz Oblicz.
Spłacasz kredyt? Oblicz ratę (EMI) w kalkulatorze kredytowym →
FINANCEVELIX / Metoda
Jak oblicza się wartość SIP
SIP inwestuje tę samą kwotę na początku każdego miesiąca, a każda wpłata rośnie według stopy miesięcznej aż do końca okresu, więc wcześniejsze wpłaty rosną najdłużej. Bez corocznego wzrostu wpłaty wartość wynosi P × ((1 + i)^n − 1) ÷ i × (1 + i), gdzie P to kwota miesięczna, i to stopa miesięczna, a n to liczba miesięcy.
Przykład: 1 000 miesięcznie przez 12 miesięcy przy zakładanych 12 % rocznie (i = 1 %) daje około 12 809,33 przy 12 000 zainwestowanych.
Większość kalkulatorów SIP przyjmuje jako stopę miesięczną stopę roczną ÷ 12. Jeśli Twoja wartość to roczna stopa wzrostu, na przykład CAGR, wybierz tę opcję: stopa miesięczna wynosi wtedy (1 + stopa)^(1 ÷ 12) − 1, co daje nieco niższą wartość.
Przy corocznym wzroście wpłaty miesięczna kwota rośnie o wybrany procent co 12 miesięcy, a wartość jest sumowana miesiąc po miesiącu. Wynik pokazuje tylko, co dałaby zakładana stopa zwrotu; nie jest prognozą stóp zwrotu z rynku.
Najczęściej zadawane pytania
Czy zwrot z SIP jest gwarantowany?
Nie. Kalkulator stosuje wpisaną stopę zwrotu jako stałą stopę. Inwestycje zależne od rynku, takie jak fundusze akcyjne, rosną i spadają, a rzeczywista wartość może okazać się niższa niż zainwestowana kwota.
Co daje coroczny wzrost wpłaty?
Podnosi miesięczną kwotę raz w roku. Przy 10 000 miesięcznie i wzroście o 10 % miesięczna kwota wynosi 11 000 w 2. roku i 12 100 w 3. roku, więc w późniejszych latach inwestuje się więcej.
Jak obliczyć SIP w arkuszu kalkulacyjnym?
Użyj =FV(stopa/12, miesiące, -kwota, 0, 1); ostatni argument 1 oznacza, że każda wpłata jest dokonywana na początku miesiąca. Dla 1 000 miesięcznie przez 12 miesięcy przy 12 % wzór =FV(0.12/12, 12, -1000, 0, 1) zwraca około 12 809,33.